Si deposito 20,000 en efectivo en mi cuenta corriente, ¿me marcarán de rojo el IRS?

Answer 1

Sí, cualquier cosa que supere los $ 10,000.00 se informará al IRS. Lo hice una vez y obtuve una auditoría. La chica del IRS no solo quería ver mis impuestos, también quería ver dónde vivía y ver la propiedad de mi negocio. Afortunadamente, mi propiedad comercial en esos días no era tan impresionante o era mi departamento. Básicamente están buscando personas que trafican drogas o lavan dinero.

En realidad, mi esposa hizo un depósito de más de 10 mil dólares para mi negocio el otoño pasado. Querían toda su información para informar al IRS. No les importaba el negocio desde que ella hizo el depósito. Hasta ahora no hemos escuchado nada de él, pero grandes sumas depositadas de mi negocio no son inusuales a pesar de que es mucho efectivo. Pagamos impuestos sobre muchos ingresos, por lo que me sorprendería saber esto. Antes mis ingresos no eran tan altos.

Sin embargo, hay una solución fácil. Deposite $ 7,000.00 un día, $ 7,000.00 unos días después y $ 6,000.00 unos días después de eso y no debe haber ninguna notificación al IRS.

Answer 2

Oh mi, no. Además, nunca escuché hablar de “bandera roja”. Suena como una carrera por toros.

Todo lo que hacemos, y es inofensivo, es completar un CTR (informe de transacción de moneda) después de los primeros $ 10,000. Informaríamos toda la transacción, enumerando todo lo que se sabe sobre ella. Estos se envían al gobierno, donde se sientan. La mayoría nunca se vuelve a ver. Fin de la historia.

Nunca hablamos con el IRS, por cierto. Hablan a través de abogados, de cualquier manera. No tenemos línea directa al IRS, por ejemplo. Eso es solo un error.

Entonces, deposita el dinero. AYUDE al banco a completar el CTr con precisión. Le interesa hacerlo.

NO lo divida en trozos para evadir el requisito de informe; ESO es ilegal (estructurando para evadir) e incluso tiene un apodo; “Pitufo”.

Sepa que tenemos obligaciones y métodos sólidos para totalizar los depósitos por un día y emitir el informe, lo quiera o no. Estamos obligados por la ley federal.

Son tus $ 20k. Si lo ganó legalmente (si los impuestos que se le adeudan es 100% irrelevante), debe QUERER que completemos el CTR. Por favor no lo temas. Hacerlo te protege MÁS que cualquier repercusión que este miedo natural pero infundado te hace imaginar.

Answer 3

No del IRS Pero habrá un informe que se referirá al cumplimiento bancario y si realmente se ve raro, irá a FINCEN. Por ley, todas las transacciones superiores a USD 10k deben ir al Tesoro, pero son rutinarias. Hay un programa de computadora que busca “patrones extraños”.

Si se trata de una transacción de 20K, no creo que a nadie le importe. Lo que le hará preguntas del banco es si realiza muchas transacciones en efectivo. Además, si realiza una transacción de 20K y la mantiene en el banco, está bien. Si realiza una transacción de USD 20k e inmediatamente la transfiere a Pakistán o Columbia, la gente hará preguntas.

Simplemente deposite los 20K y si el banco le hace una pregunta, responda. Además, no intente evitar sospechas dividiendo la cantidad. Nada parece más sospechoso que alguien que está tratando de evitar sospechas. Si deposita un depósito en efectivo de USD 20K, no sucederá nada, pero si deposita dos depósitos de 9,999 USD, entonces estoy dispuesto a apostar que todo tipo de alarmas desaparecerán.

Al IRS realmente no le importan las transacciones en efectivo. Solo se preocupan por la cantidad total de dinero en la cuenta, que es algo que el banco les proporcionará si lo solicitan.

Answer 4

Si realiza el depósito en efectivo, el banco notificará a algún departamento del gobierno nacional, no sé si es el IRS o algún otro departamento.

Si el depósito es una transferencia desde otra cuenta o desde varias cuentas, nadie será notificado. Lo he hecho varias veces, incluido el depósito de más de $ 1 millón en mi cuenta corriente cuando liquidé el patrimonio de mi padre y distribuí el dinero a sus herederos.

Answer 5

Más probable es que sí. A menos que haya tenido su cuenta bancaria durante años con su banco y no tenga un historial en el que su cuenta bancaria se haya vuelto negativa o los cheques que emitió hayan sido rechazados porque su cuenta bancaria no tenía suficiente dinero, entonces quizás no.

Pero es una situación difícil porque a los bancos se les ordenó informar al IRS de cualquier depósito para un solo individuo que sea mayor a 10000 y que sea para ayudar a combatir y prevenir actividades de lavado de dinero, lo cual ha sido un problema que ha afectado a los bancos por algo de tiempo ahora

Answer 6

No del IRS, los bancos están obligados a alertar al IRS de grandes depósitos de una fuente externa. No estoy seguro si las cantidades son diferentes hoy en día, pero creo que solía ser depósitos en efectivo de más de $ 9,999.

Por lo tanto, si algo parece sospechoso para el IRS sobre sus depósitos, pueden alertar si no declara ingresos. Otras palabras que quieren ver si ese dinero ha sido gravado o no, así que si eso sucede, prepárese para probar de dónde vino ese dinero con un rastro de papel.

A menos que sea un pez grande, el IRS no lo investiga a menos que sea un patrón recurrente.

Answer 7

Pregúntale a tu banco.

Probablemente depende de la fuente. Todos los bancos informan los intereses ganados. Si se trata de una cuenta que genera intereses, probablemente se informará.

Answer 8

Entre las personas que depositan lakhs en su cuenta, estas transacciones no deberían importarle tanto.

Answer 9

Si. El banco enviará un formulario al IRS sobre su transacción. Si el IRS hace algo al respecto depende de muchos otros problemas.

Answer 10

Si. 10.000 es el punto de marcación, aunque los bancos pueden marcar cantidades más pequeñas si está fuera de sus depósitos habituales.