Estoy ganando Rs 50,000 por mes. ¿Cómo debo planificar mi inversión para tener Rs un crore después de más de 15 años?

Answer 1

Saludos a todos.

En primer lugar, agradecería su objetivo de ahorrar y construir una recompensa por usted mismo.

Antes de decidir qué vías de inversión invertir; verifiquemos cuánto dinero se necesita invertir para construir un corpus de millones de rupias INR, suponiendo que la tenencia de la inversión sea de 15 años junto con una tasa de crecimiento a largo plazo del 20%. Esto es como se muestra en la imagen a continuación.

Según la imagen dada, se puede decir que necesita ahorrar INR 10.467 por mes para construir un corpus de INR 1 Crore. Siempre que se trata de inversión, hay ciertas reglas a seguir. Las personas necesitan distribuir sus inversiones en varios instrumentos para disfrutar de los beneficios de la diversificación. Algunas de las vías que puede elegir para invertir su dinero incluyen:

• Acciones: las acciones son las acciones de la empresa. Se consideran una de las mejores vías a largo plazo. Sin embargo, los rendimientos generados por las acciones no son fijos, ya que continúan fluctuando dependiendo del desempeño de la compañía y otras condiciones económicas.
• Depósitos fijos: también conocidos como depósitos a plazo; En esta avenida, las personas mantienen una cierta suma de dinero depositada en otro banco. Aquí, la tasa de interés es fija y no cambia hasta el vencimiento. Además, los ingresos por intereses ganados en depósitos fijos están sujetos a impuestos.
• Fondo de Previsión Pública: acrónimo de PPF, es una vía de inversión tradicional donde las personas depositan el dinero en una cuenta de PPF. PPF tiene un período de bloqueo de 15 años, aunque puede retirar su dinero parcialmente después de 7 años. La tasa de interés en PPF es fija.

Aunque hemos visto algunas de las avenidas sin embargo; Una de las vías más importantes que puede elegir para invertir es Mutual Fund . Los fondos mutuos son una vía de inversión en la cual las personas que tienen un objetivo común de negociar acciones y bonos se unen y depositan su dinero. Los esquemas de fondos mutuos se clasifican en varias categorías para satisfacer los diversos requisitos de las personas.

Entonces, veamos algunas de las categorías de fondos mutuos que debe elegir invertir para crear un corpus de INR 1 Crore.

Fondos de gran capitalización

Los fondos de gran capitalización, como su nombre indica, invierten su corpus en empresas de gran capitalización. También conocidas como compañías de bluechip, se las considera líderes del mercado en su industria. Estas empresas proporcionan un crecimiento estable anualmente. Estas compañías obtienen buenas ganancias y dan dividendos proporcionales a sus inversores.

Puede optar por invertir una parte considerable de su corpus de su inversión en fondos de gran capitalización. Estos fondos lo ayudarán a obtener buenos rendimientos a largo plazo. Además, los precios de sus acciones no fluctúan mucho, incluso cuando la economía no está funcionando bien. A continuación se enumeran algunos de los fondos de gran capitalización con mejor rendimiento que puede elegir invertir.

Fondos de mediana capitalización

Estos esquemas invierten su dinero del fondo en empresas de mediana capitalización. Estas empresas tienen una capitalización de mercado que oscila entre INR 500 – INR 10,000 crores. Estas compañías tienen el potencial de crecer y formar parte de compañías de gran capitalización. Estas empresas en muchos casos han obtenido más ganancias en comparación con los fondos de gran capitalización. Sin embargo, los precios de las acciones de estos esquemas fluctúan cuando la economía no funciona bien.

Puede invertir cierto porcentaje de sus ahorros en fondos de mediana capitalización. Estos fondos lo ayudarán a obtener buenos rendimientos en el futuro. Debido al rendimiento superior de los fondos de gran capitalización en muchos casos y a una tenencia de la inversión más larga; los fondos de mediana capitalización pueden ser parte de la cartera. Algunos de los fondos de capitalización media de mejor rendimiento que puede considerar para la inversión son los siguientes.

ELSS

Los fondos mutuos de ELSS también se conocen como fondos mutuos de ahorro fiscal. Estos esquemas brindan los beneficios tanto de la inversión como de los beneficios fiscales. A través de ELSS, las personas pueden reclamar una deducción de hasta INR 1,50,000 bajo la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Estos esquemas tienen un período de bloqueo de 3 años y obtienen más ganancias en comparación con otros ingresos de ahorro de impuestos.

ELSS también es un esquema de fondos mutuos que puede elegir para invertir una parte de sus ahorros. A través de él, puede disfrutar de los beneficios de la deducción de impuestos y los ahorros. Las personas necesitan mantener su inversión en ELSS durante un período de 5 a 7 años para disfrutar de los máximos beneficios. Algunos de los mejores esquemas de ELSS que puede elegir para la inversión incluyen:

Por lo tanto, a partir de los punteros anteriores, podemos decir que hay una serie de esquemas que puede elegir invertir. Sin embargo, se aconseja que las personas entiendan las modalidades de un esquema a fondo antes de invertir en él. También deben verificar si su objetivo está en línea con el funcionamiento del esquema junto con el apetito por el riesgo. Además, incluso puede consultar a un asesor financiero para asegurarse de que su inversión le brinde los rendimientos requeridos y para alcanzar sus objetivos a tiempo.

¡Mantenga la calma y disfrute invirtiendo!

Para invertir en fondos mutuos, visite www.fincash.com

Para lecturas adicionales:

Fondos Mutuos India

Answer 2

Suponiendo que ahorre Rs 20,000 por mes, le sugiero que comience con Rs 15000 en los planes SIP de capital 100%, ya que tiene un horizonte temporal de más de 15 años. Un horizonte de tiempo más largo siempre es beneficioso en los mercados de valores y obtendrá retornos fantásticos.

Ahora, antes de comenzar a invertir, defina qué hará con Rs. 1 millones de rupias, ya que es esencial en cualquier ejercicio de planificación de objetivos.

Para comenzar un SIP, debe cumplir con KYC. Ahora viene la parte en la que todos los fondos deben invertir su dinero. Le sugiero que tome de 5 a 6 fondos de diferentes compañías de gestión de activos. Te sugiero que tomes 2 Diversified, 2 Midcaps y 2 Largecaps.

Ahora, si va a comenzar a investigar estos fondos, en promedio estos fondos han dado un rendimiento del 15% durante un período de tiempo más largo que justificaría sus objetivos.

Pero el problema es cómo seleccionar el mejor fondo, ya que hay más de 40 compañías de gestión de activos en India que tienen 50,000 planes de fondos. Elegir el mejor fondo es fundamental para alcanzar su objetivo. Las inversiones deben monitorearse anualmente para ver cómo está funcionando su cartera. Teniendo en cuenta que hasta ahora 2016 ha sido un año perfecto para maximizar sus ganancias y con la economía de la India preparada para crecer aún más mirando los objetivos del PIB, alcanzará fácilmente su objetivo siempre que mantenga la coherencia y no pierda la paciencia en la volatilidad.

Para los incrementos salariales que obtendrá del próximo año, reserve esos 5–7K por mes en un Fondo de deuda / líquido que generaría un rendimiento del 8–10% anual. Por lo tanto, dando estabilidad a su cartera.

Gracias por leer mi respuesta. Perdón por los errores tipográficos si los hay (Escritura a través del móvil)

Si desea tener un plan SIP personalizado sin costo, envíe sus datos por correo electrónico a [correo electrónico protegido] o visite nuestro sitio web InvestVoice o nuestra página de Facebook.

Answer 3

Felicidades, estás pensando en la dirección correcta. Pero piensa que te estás estirando demasiado. Supongo que tiene 25 años y básicamente quiere tener Rs1cr en su cuenta bancaria después de 15 años.

Ahora hablando francamente, sus ingresos son demasiado bajos. Para sobrevivir en Rs30k por mes simplemente no es posible en una ciudad metropolitana de la India. Tendrá otras metas en la vida, como el matrimonio, los gastos para los padres, etc., por lo que sugeriría uno de los siguientes:

1. Concéntrate en mejorar tus habilidades. Cualquiera sea su trabajo o profesión, siempre hay margen para hacerlo mejor. Agregue más calificación, experiencia adecuada, etc. y trabaje para aumentar sus ingresos. Gasta tus ahorros para invertir en ti mismo. Si encuentra hacer cursos, etc. fuera de sus posibilidades, use la enseñanza gratuita en Youtube, Coursera, Itunes U, etc., pero concéntrese en el desarrollo de habilidades.
2. Intente y agregue más fuentes de ingresos. En su tiempo libre, encuentre trabajos a tiempo parcial, establezca contactos con más personas. Hacer trabajo en línea free lance etc.

Ahora, hipotéticamente, supongamos que vives un estilo de vida de avaro y eres capaz de hacer los ahorros que deseas, ahora veamos qué sucede.

Rs20k * 12 = Rs2.4l en el año 1 * 15 = Rs36l. Ahora, si sigue el consejo de lo que la mayoría de la gente le dirá que es poner dinero en los SIP, esto conducirá a la decepción, ya que la mayoría de los SIP no pueden dar más del 10% de CAGR durante largos períodos.

Ahora simplifiquemos y seamos más conservadores. Al cabo de 5 años, habrá guardado 12lacs. Ahora, si sigue la popular ruta SIP, duplicará su dinero, es decir, obtendrá Rs12 lacs. Ahora, después de 10 años, volverá a ahorrar Rs12l en el que solo tiene 5 años para invertir y obtendrá Rs6l. ¡Así que para el final de 15 años tendrás Rs36l + Rs12l + Rs6l = Rs54l! Entonces eso es un 44% por debajo de su objetivo.

Entonces, la siguiente pregunta que me viene a la mente es ¿qué hacer? ¿De qué otra manera llegar a los objetivos?

¡Muy simple! No ponga objetivos tan extraños que limiten el potencial alcista. Alguna meta ideal:

1. ¿Cómo me enseño para que nunca tenga que hacer un trabajo? ¿Cómo puedo ser mi propio jefe?
2. Cómo ser millonario
3. ¿Cómo puedo devolver a la sociedad
4. ¿Cómo doy gracias por todas las cosas buenas que me han pasado?

Ahora volviendo. La única forma real y comprobada de aumentar significativamente sus ahorros es a través del poder de capitalizar a través de acciones. Lea sobre las filosofías de inversión de Warren Buffet, Charlie Munger, George Soros, Rakesh Jhunjhunwala, etc.

Lea, lea y lea, encuentre su propia destreza de inversión. Deje los SIP a los perdedores y los laicos que solo desean que los administradores de fondos se conviertan en millonarios a expensas de su dinero ganado con tanto esfuerzo.

¡Feliz inversión!

http://www.trendancapital.com

Answer 4

Si compra un Plan de inversión sistemática de Rs. 20000 por mes en un buen fondo mutuo y aumentar su inversión en un 15% cada año, luego con un retorno del 14% tendrá Rs. 2,4 millones de rupias al cabo de 15 años. (Puede actualizar / cancelar SIP en cualquier momento).

http://jagoinvestor.com/calculat …

La mejor opción para invertir en acciones es a través de fondos mutuos.

BENEFICIOS DE INVERTIR EN FONDOS MUTUOS: profesionales calificados administran su dinero. SEBI (Securities Exchange Board of India) los monitorea regularmente. La relación de gastos es de <1% a 2%.

Beneficios fiscales: las unidades vendidas después de 12 meses están exentas de ganancias de capital. Los ingresos por dividendos también están libres de impuestos. puede canjear la totalidad o parte de su inversión en cualquier momento al valor actual.

CÓMO COMPRAR FONDOS MUTUOS:

¿Necesita documentos para KYC?

KYC es el acrónimo de “Conozca a su cliente”, un término comúnmente utilizado para el Proceso de identificación del cliente. SEBI ha prescrito ciertos requisitos relacionados con las normas de KYC para las instituciones financieras y los intermediarios financieros, incluidos los fondos mutuos para “conocer” a sus clientes. Esto implica la verificación en persona (IPV), verificación de identidad y dirección, estado financiero, ocupación y cualquier otra información personal que pueda prescribir las pautas, normas y regulaciones.

Haga clic en el siguiente enlace para saber cómo invertir en MF: Conozca a su cliente (KYC) – Birla Sun Life Mutual Fund

A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.

Fondos de capitalización grande ……… .. Rentabilidad compuesta de 3 años Fondo SBI Blue Chip …………… …………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Directo …… 21.5% Kotak Select Focus Fund – Regular… 24.9% Franklin India Oppor. (G) ……………… .. 23.7%

Fondos equilibrados – —– Rentabilidades compuestas a 3 años Fondo equilibrado HDFC —– 25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22% Fondo L&T India Prudence (G) —– 22% Fondo equilibrado Tata —————— 22.1% SBI Magnum equilibrado ————– 21.5%

Fondos de pequeña capitalización ———- Rentabilidad compuesta de 3 años DSP-BR Micro Cap Fund – RP ——- 46.3% Franklin (I) Cos menor (G) ———– 38.6% Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %

Diversified Equity Funds —— Rendimiento compuesto de 3 años ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) —— 29.1% L&T India Value Fund (G) ———————- 31.8% Principal Bluechip emergente (G) ————– 33,2%

Fondos ELSS ——– Rentabilidad compuesta de 3 años Axis Long Term Equity Fund (G) —– 28.2% Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) —————- 25.8% Reliance Tax Saver ———————- 30% SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%

Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos ELSS son fondos de ahorro de impuestos con bloqueo de 3 años y alto rendimiento menos volátil

Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados ​​en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.

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Algunos de los sitios web que proporcionan información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia

Answer 5

Sí, es posible, necesitas un poco de planificación. Depende de la cantidad de dinero que puede ahorrar por mes, la cantidad de riesgo que puede correr. Mayor riesgo, mayor puede esperar retorno.

Usando la fórmula de tasa o la fórmula pmt, podemos encontrar la tasa de interés esperada o el monto de inversión mensual.

Caso 1: Invertir la cantidad de interés de 15k por mes resulta ser del 15% en 15 años.

Caso 2: Invertir monto 20k por mes tasa de interés es del 12% en 15 años.

El 15% es una tasa de interés alta, por lo que deberá invertir en inversiones de alto riesgo:

1. 5 – 15% en fondos mutuos de deuda, fd, rd
2. 10 – 15% en MIP
3. 15-30% en fondo equilibrado
4. 25 – 35% en fondo diversificado
5. Descanse en fondos mutuos de capitalización grande, media y pequeña

Lograr un retorno del 12%, requiere tomar un riesgo moderado. Entonces tus

1. 5 – 20% en fondos mutuos de deuda, fd, rd
2. 10-25% en MIP
3. 15-25% en fondo equilibrado
4. 15-30% en fondo diversificado
5. Descanse en el fondo mutuo de mediana, pequeña y gran capitalización.

Una cosa más, elss (fondo mutuo de ahorro de impuestos) en su mayoría son fondos mutuos diversificados.

El esquema de dividendos en el esquema de deuda debe evitarse obligatoriamente.

Puede obtener más información sobre el enfoque en Building Wealth: Build Corpus of 1 Crore – Investing Blog

Answer 6

Me alegra que tu pregunta sea detallada. Debe usar nuestra Calculadora SIP basada en objetivos .

Según la información proporcionada por usted y suponiendo que los mercados den un rendimiento del 15% anual, tendrá que invertir una suma total de ₹ 26,92,568. Su retorno total de la inversión será de ₹ 73,07,432 en términos absolutos.

Su monto total de SIP mensual será de ₹ 14,959 por mes durante los próximos 15 años si estos supuestos son correctos. Aquí hay una captura de pantalla para su referencia:

Si desea calcular el CAGR anual requerido para alcanzar esa meta, use nuestra Calculadora de CAGR . Dado que está invirtiendo a través de SIP, la tasa CAGR podría no ser completamente relevante ya que se calcula en una suma global.

Si tuviéramos que suponer que está invirtiendo una suma global, necesitará un rendimiento de CAGR del 9.14%, lo cual es fácilmente alcanzable. Incluso si invierte a través de SIP, el objetivo es razonable.

Le sugiero que invierta en un fondo mutuo de capitalización múltiple que le puede dar rendimientos sin tener que diversificar innecesariamente y complicar las cosas. Mantenga la diversificación a un máximo de 2 fondos si lo desea.

Póngase en contacto con nosotros para cualquier ayuda.

Espero que esto ayude.

Cofundador y CEO, Fyers: su corredor de bolsa en línea de próxima generación

Answer 7

No ha mencionado cuánto está ahorrando por mes y de eso cuánto puede invertir cada mes para alcanzar su objetivo de Rs. 1 crore en 15 años.

Supuse que puede ahorrar e invertir en el rango de Rs. 10,000 – Rs. 20,000 por mes por 15 años. En base a este monto de inversión mensual y la tasa de rendimiento esperada en el rango de 12% a 18%, a continuación se detallan los montos que se deberán invertir cada mes para alcanzar el objetivo de Rs. 1 crore en 15 años.

Para obtener rendimientos en el rango de 12% – 18%, tendrá que invertir en fondos mutuos de capital a través de la ruta SIP.

Entonces, para responder a su pregunta, para acumular Rs. 1 millón de rupias en 15 años, si la tasa de rendimiento esperada está en el rango de 12% – 18%, entonces la inversión mensual requerida para hacerse estará en el rango de Rs. 11,000 – Rs. 20,000.

Si comienza sus inversiones con un monto específico cada mes y si aumenta su monto de inversión en un 5% o 10% cada año, podrá comenzar su inversión mensual con un monto menor.

Antes de comenzar a invertir en sus objetivos financieros, puede considerar seguir estos pasos básicos de planificación financiera:
1) Cree un fondo de emergencia con 3 a 6 meses de sus gastos mensuales. Ponga este dinero en una cuenta de ahorros o un depósito flexible o un fondo líquido para que el dinero esté disponible a corto plazo en caso de emergencia.
2) Compre un plan de seguro a término para usted para proteger sus ingresos para su familia en caso de muerte prematura. Para ayudarlo a decidir qué plan de seguro a término debe optar, puede consultar el siguiente artículo: Comparación de planes de seguro a 6 plazos
3) Compre un seguro de salud para usted y su familia para que no tenga que pagar de su bolsillo en caso de un evento de hospitalización. Para ayudarlo a decidir qué plan de seguro de salud debe seguir, puede consultar el siguiente artículo: 5 planes de seguro de salud para 2018
4) Planificación financiera basada en objetivos: una vez que tenga un fondo de emergencia, un seguro de vida y un seguro de salud, debe identificar sus objetivos financieros, cuantificarlos y luego comenzar a invertir para lograr esos objetivos. Para obtener orientación sobre la inversión basada en objetivos, puede consultar los siguientes artículos:
Para la planificación de la jubilación: crear un fondo de jubilación

Productos de inversión: una vez que tenga un plan financiero, puede comenzar a invertir. Según su perfil de riesgo y su estrategia de asignación de activos, debe invertir en una combinación de productos como fondos mutuos, productos de renta fija y oro, etc.

Answer 8

Hola vikas

Hay muchas respuestas sobre cómo puede lograr esta cifra en función de sus suposiciones y cuáles utilizar en las inversiones. Así que no me detendré en eso. Aquí está la respuesta desde mi perspectiva y experiencia como planificador financiero:

1. ¿Puedes alcanzar la cifra de 1 crore en función de tus suposiciones? Si.
2. ¿Necesitará una tasa de rendimiento muy alta que requiera muchas inversiones volátiles o riesgosas? No. Todo lo que necesita es un 8% de retorno de la inversión. Esto se puede lograr de manera relativamente segura incluso después de contabilizar los impuestos.

Y es natural pensar que cuando te conviertes en un “karodpati” te sentirás así:

¡Pero adivina que! ¡Es poco probable que esta cifra te brinde mucha satisfacción cuando realmente lo logras!

¿Por qué?

¡Porque después de 15 años, el valor de Rs.1 cr será el mismo que 0.32 cr hoy! Lo que puedes comprar hoy por 32 mil rupias es todo lo que podrás comprar con 1 cr después de 15 años.

Ahora, suponiendo que pueda lograr más de un crore, digamos, 2 o 3 millones de rupias, entonces puede tener cierta satisfacción, pero aún así puede no disfrutar realmente todo ese dinero.

¿Por qué? Porque el dinero por sí solo es inútil. Es tan bueno como las cosas que puede comprarte.

Entonces la verdadera pregunta es esta:

¿Por qué quieres acumular 1 crore? ¿Por qué no 50L? ¿Por qué no 2 millones de rupias? ¿Tienes cierta meta en mente? p.ej. ¿Comprando una casa? ¿Comprar un auto deportivo elegante? ¿Asegurar una jubilación cómoda? ¿Un viaje por el mundo? ¿Algo más?

Si puede lograr sus objetivos de vida, será feliz sin importar el costo monetario exacto: 25 lakhs o 3 cr. Si no, ninguna cantidad de dinero te hará realmente feliz.

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Esto no es para desanimarlo de ahorrar e invertir. Es genial que desee planificar con anticipación, ahorrar e invertir su dinero a esta edad en lugar de gastarlo todo. Su inicio temprano probablemente lo ayudará a lograr muchos sueños, incluso aquellos que aún no ha visto. Por lo menos, te ayudará en cualquier momento difícil que pueda venir.

Sin embargo, te sugiero que hagas tus sueños sobre algo más que dinero, ¡entonces disfrutarás de tu viaje de la vida y de tus logros!

Espero que esto ayude. ¡Todo lo mejor!

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Para asesoramiento profesional (tarifas a pagar) , puede contactarme:
Correo electrónico: [correo electrónico protegido]
Sitio web: FinCare Financial Planning and Wealth Management
Perfil de Linkedin: https://www.linkedin.com/in/anan …
Blog: http://moneykadoctor.com/
Identificador de Twitter: @MoneyKaDoctor

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Créditos de imagen: #Indiechat Recap – ¿Cómo mides el éxito del autor, el arte de la decepción?

Answer 9

SI, PUEDES HACERLO.

¡Serás un Karodpati! ¡¡Felicidades!!

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Sólo

INVERTIR Rs. 7,500 por mes en UN fondo mutuo orientado a la renta variable equilibrado / híbrido de 5 estrellas. (4 de estos fondos se enumeran a continuación)

MÁS

INVERTIR Rs. 7,500 por mes en UN fondo mutuo orientado a la renta variable MultiCap con calificación de 5 estrellas. (3 de estos fondos se enumeran a continuación)

Entonces tendrás Rs. 1 Crore en 15 años. (SIN IMPUESTOS, según las leyes fiscales vigentes en la India).

( Todos los años en marzo, debe revisar sus inversiones y asegurarse de que sus inversiones SIP mensuales se destinen a fondos mutuos con calificación de 5 estrellas según la calificación revisada en la Guía completa de fondos mutuos).

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¡¡Felicidades!! Muy pocas personas piensan seriamente en invertir. La mayoría de ellos piensan en gastar y / o presumir con los últimos teléfonos móviles, los últimos relojes, las últimas bicicletas, los últimos autos ………

USTED puede esperar ser un Crorepati para 2033 o mucho antes , si comienza a invertir temprano en la vida y continúa con su orientación de inversión.

A continuación, doy algunos aportes básicos sobre cómo realizar inversiones seguras en fondos mutuos mensualmente y cómo duplicar su dinero cada 4–5 años.

¿Qué son los fondos mutuos (= MF)?

Cuando invertimos directamente en el mercado de valores, compramos acciones de AsianPaints, Infosys, ITC, Nestle, TCS … Pero, como no somos expertos, muchas veces compramos y vendemos acciones (= acciones) a precios incorrectos que conducen a pérdidas inesperadas.

Entonces, en lugar de acciones, las personas sabias compran MF. Cada MF es administrado por un administrador de fondos que es un experto en compra y venta de acciones. Entonces, cuando compra un fondo mutuo por valor de Rs. 10.000 / -, el gestor del fondo compra muchas acciones por un valor total de Rs. 10,000 / – asegurándose de que los está comprando al precio correcto. Entonces, cuando compra un MF, no tiene que preocuparse por comprar acciones individuales. El administrador del fondo lo hace por usted.

Los MF generalmente dan alrededor del 15% de devoluciones libres de impuestos por año a largo plazo. En otras palabras, si invierte en fondos mutuos durante 4–5 años, su dinero invertido se duplicará en 4–5 años. (En los depósitos fijos del banco / empresa, depósitos recurrentes, etc., su dinero se duplicará solo en aproximadamente 8-10 años, ya que puede obtener un rendimiento máximo del 7-10%).

Invierta cantidades iguales de dinero en 2-3 de los siguientes fondos mutuos, en los primeros 5 días de cada mes. En otras palabras, comience un SIP (Plan de inversión sistemática) semanal / mensual pasando por ICICI / HDFC / SBI o cualquier otro banco o corredor confiable. Invertir en estos fondos mutuos híbridos / equilibrados es una inversión segura.

Los fondos mutuos (MF) son muy buenos para inversiones seguras si no toca la inversión durante 5 a 6 años. (Esta inversión debe hacerse a largo plazo, exactamente de la misma manera que cuando compra un terreno o una casa o un piso u oro. Estos artículos no se venderán en solo 1-2 meses / trimestres / años pero solo después de 5/10/15/20/20/25/30 / …… años.)

Las inversiones en MF son seguras, aunque el valor de la inversión fluctúa según los movimientos del mercado de valores.

Idealmente, debe hacer inversiones mensuales en 2–3 MFs tomando la ruta SIP (Plan Sistemático de Inversión).

Categorías de inversión / clases de activos y rendimientos anuales:

FD / RD : 7–9% por año

Oro : 9-10% por año

Bienes raíces : 10–12% por año ( Limitación : No puede invertir solo unos pocos miles por mes en bienes raíces. Tiene que invertir solo en mil rupias. Si necesita dinero con urgencia, no puede conseguir un comprador fácilmente. Desde el momento en que piensa en vender, hasta que tenga el dinero en la mano, puede tomar algunos meses. Además, no puede vender solo una habitación de un apartamento de 2 habitaciones, si solo requiere unos pocos miles de miles de dólares para una emergencia.)

Fondos mutuos (puede invertir tan solo 1000 rupias por mes en un fondo mutuo. También puede vender solo una parte muy pequeña de su inversión en un MF de 5 estrellas si solo necesita una pequeña cantidad para una emergencia).

>> MF híbridos / balanceados con calificación de 5 estrellas ( Devuelve ~ 15% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 5 años.) Los precios de los MF híbridos / balanceados fluctúan menos de los precios de MultiCap MFs.

>> MF MultiCap con calificación de 5 estrellas para riesgo medio ( Devuelve ~ 20% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, su monto invertido se duplicará cada 4 años.) Los precios de los MF híbridos / balanceados fluctúan menos que los precios de MultiCap MFs.

Estas fluctuaciones de precios pueden hacer que se preocupe por sus inversiones en MF. Sin embargo, si ha invertido en MF de 4 o 5 estrellas y si es un inversor a largo plazo, no debe preocuparse en absoluto por sus inversiones en MF.

Después de realizar inversiones en fondos mutuos de 5 o 4 estrellas de la categoría Híbrido / Equilibrado y / o MultiCap, no los venda en pánico durante 5 a 6 años, incluso si el mercado de valores fluctúa sustancialmente . Bajarán de valor y volverán a subir. No te preocupes

Hay otras categorías que pueden dar mayores ganancias pero son muy riesgosas. Por lo tanto, no recomiendo esas categorías.

Invierta cantidades iguales de dinero en 2-3 de los siguientes fondos mutuos, en los primeros 5 días de cada mes. En otras palabras, comience un SIP (Plan de inversión sistemática) semanal / mensual pasando por ICICI / HDFC / SBI o cualquier otro banco o corredor confiable. Invertir en estos fondos mutuos híbridos / equilibrados es una inversión segura.

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MF híbridos / equilibrados: (Devuelve ~ 15% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 5 años).

(J616)

>>> Poner Rs. 7500 por mes (SIP) en UNO de los siguientes 4 fondos.

Axis Long TermEquity Fund | (Ahorro de impuestos. 3 años de bloqueo).

TataBalancedFund-Regular Plan

ICICIPrudentialBalancedFund

HDFCChildrensGiftFund- Plan de inversión

>>> Poner Rs. 7500 por mes (SIP) en UNO de los siguientes 4 fondos.

MultiCap MF: (Devuelve ~ 20% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 4 años).

(J616)

ICICI Prudential Value Discovery Fund

Fondo de empresas de alto crecimiento de Franklin India

Fondo Franklin India Prima Plus

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Estos fondos son administrados por gestores de fondos con experiencia. Entonces, estas son inversiones seguras.

Invierta siempre en fondos mutuos con calificación de 5 estrellas (o mínimo de 4 estrellas) de casas de fondos de renombre de ICICI, HDFC, Tata, Franklin Templeton, Birla Sunlife, DSP BR, BNP Paribas, SBI …

Nunca invierta en fondos mutuos de 1/2/3 estrellas incluso en estas casas de fondos de renombre.

Después de comprender más acerca de las inversiones a través de estas MF equilibradas, también puede invertir en fondos mutuos de capitalización múltiple después de unos pocos trimestres.

Tenga en cuenta que invertir directamente en el mercado de valores (= acciones) es muy arriesgado y puede perder su dinero, ya que es una vía de inversión de muy alto riesgo. Por lo tanto, no invierta en acciones / acciones directamente. Invierta en MF.

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Invertir = (Comprar y no tener ninguna intención de vender por un mínimo de 1 año o preferiblemente por un mínimo de 5 a 10 años) = (Al igual que nuestras inversiones en bienes raíces u oro donde no pensamos en venderlo por mucho tiempo)

Activo depreciante : valor de un automóvil por valor de Rs. 7 lakhs se convierte en ‘cero’ en 10 años. (Las personas poco profundas e imprudentes normalmente derrochan en los últimos y costosos autos, bicicletas, teléfonos móviles, relojes …)

Activo apreciativo : valor de una inversión en un fondo plano / de vivienda / mutuo por valor de Rs. 7 lakhs se convierten en aprox. Rs. 25-28 lakhs en 10 años. (Las personas ricas y sabias prefieren invertir en la apreciación de los activos).

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La mayoría de la gente piensa:

>> (Ingresos mensuales menos gastos mensuales) = ( ahorros mensuales)

En realidad (según el multimillonario Warren Buffet), debería ser,

>> (Ganancias mensuales menos Ahorros mensuales) = (Gastos mensuales)

Por lo tanto, PRIMERO debe colocar su dinero en ahorros (= inversión) mensualmente y ENTONCES comenzar a gastar durante el mes del saldo disponible después de sus ahorros / inversiones sistemáticos mensuales.

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Cuando invierte mensualmente en MF, toma la ruta SIP (Plan de inversión sistemática), luego

Su inversión se duplicará en ~ 5 años con una apreciación del 15% anual (libre de impuestos).

Entonces, en 10 años, el valor de su inversión será 4 veces el monto invertido.

En 15/20/25/30/35 años, se convertirá en 8/16/32/64/128 veces . Su dinero seguiría creciendo.

Tenga en cuenta que este crecimiento no se logrará de manera uniforme cada año, sino que se logrará en un bloque de 5 a 6 años.

Su inversión crecerá como si el dinero estuviera creciendo para usted en una planta de dinero.

Este viaje y oportunidad de inversión le brindará retornos mucho mejores que sus inversiones en oro.

¡¡Todo lo mejor!!

Para su crecimiento profesional, como sabe, necesita obtener aportes rápidos sobre muchos temas importantes, ya que de lo contrario puede cometer muchos errores en su carrera sin saberlo.

Si recibe estos consejos de éxito temprano en la vida, entonces podrá planificar bien su carrera. Tales consejos no se dan ni siquiera en los programas MBA.

También sabe que no puede tener tiempo para asistir a programas de capacitación para prepararse para los próximos pasos / desafíos en su carrera.

Por lo tanto, para los miembros de Quora, planeamos realizar módulos de capacitación en línea GRATUITOS de 90 minutos en 2016, utilizando Skype o una instalación similar, los sábados / domingos.

Por favor, háganos saber, ¿a cuáles de los siguientes módulos de capacitación GRATUITOS le gustaría asistir en los próximos meses ?:

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• ‘¿Cómo conseguir una promoción?’,
• ‘¿Cómo convertirse en un gerente efectivo?’,
• ‘Preparándose para convertirse en CEO’,
• ‘¿Cómo mejorar en la venta y superar los objetivos de ventas?’,
• ‘KBC: ¿Cómo construir riqueza invirtiendo en fondos mutuos?’,

Si está interesado en asistir a cualquiera de estos 2 módulos de capacitación de 90 minutos los fines de semana, escriba a [correo electrónico protegido]

Asunto: Entrenamiento (escriba su ciudad, estado)

Mensaje de correo electrónico: Estoy interesado en los siguientes 2 módulos de capacitación (indique los nombres de los módulos)

También puede compartir esta información con sus amigos.

Nota: a partir de 2017, la tarifa por módulo será de Rs. 300

Answer 10

Monto de inversión mensual: 20,000 / –
Aumento de la inversión mensual: 6000 por mes por año
Tenencia: 15 años o 180 meses
Tasa de retorno: 12%

Monto de inversión: 1,11,60,000 / –
Valor al vencimiento: 2,48,72,636 / –

Si puede manejar bien sus emociones a través del mercado volátil y buscar fondos de capital diversificados, seguramente obtendrá una cantidad decente.

A continuación encontrará algunos fondos que debe invertir:

1. Fondo DSP Blackrock Microcap
2. ICICI Prudential Value Discovery Fund
3. Fondo Kotak Select Focus
4. Birla Sun Life Frontline Equity Fund
5. HDFC Midcap Opportunities Fund

Ir a SIP en estos fondos.

También le sugeriré que defina sus objetivos y adjunte estas inversiones a estos objetivos.

Las metas financieras son metas que establece que giran en torno a las finanzas o el dinero. Los objetivos financieros son objetivos, generalmente impulsados ​​por necesidades financieras futuras específicas. Algunos objetivos financieros que puede establecer como individuo incluyen ahorrar para una jubilación cómoda, ahorrar para enviar a sus hijos a la universidad o administrar sus finanzas para permitir la compra de una vivienda.

Establezca objetivos que sean específicos y medibles. En lugar de decir que quiere tener suficiente dinero para jubilarse cómodamente, piense en cuánto dinero necesitará y cuándo. Tal vez su objetivo específico sea ahorrar ₹ 4 Cr para cuando tenga 55 años.

Encuéntranos en las redes sociales y mantente conectado:

Página de Facebook – Academia de Inversión Yadnya

Grupo de Facebook – Asuntos de dinero – Todo sobre la inversión

Twitter – Academia Yadnya (@investyadnya) en Twitter

Answer 11

Siempre me gusta trabajar hacia atrás, entendiendo primero el objetivo. Si entendí tu objetivo, necesitas Rs 1 crore después de 15 años, esto equivale a alrededor de Rs 31 lagos en el poder adquisitivo de hoy (suponiendo una inflación del 8%). Entonces, antes de concentrarse en un objetivo de Rs 1 crore … asegúrese de que este sea el número correcto para usted. Puede sonar como un número “grande” ahora, pero en 15 años a partir de ahora podría no obtener lo que usted sueña. Te recomendaría que vuelvas a visitar este objetivo.

Ahora avanzamos con estos datos: 20 mil ahorros por mes y un aumento de los ahorros en un 10% cada año. Período total de cotización 15 años (180 meses). ¡Puede obtener Rs 1 crore si obtiene un rendimiento anualizado de 4.5% en esta contribución y período de tiempo! Entonces, incluso si deposita todo este dinero en un depósito fijo, debería estar bien. Muy bajo riesgo y muy líquido.

Por supuesto, hay muchas más opciones de inversión que verá en otras respuestas y no quiero repetirlas aquí sin conocer su perfil de riesgo.

Además, dado que su objetivo está lejos, debe evaluar la construcción de un seguro de vida y cobertura de seguro médico para que cualquier eventualidad no le impida alcanzar sus objetivos.

No promociono / vendo ningún producto, así que visite mi blog My Money Box para obtener más orientación sobre planificación financiera.

Feliz inversión

Rahul

mymoneybox.in

Answer 12

solo siga los sencillos consejos que se detallan a continuación

1. Compre un seguro de salud adecuado para usted y su familia – cobertura mínima 5 lac – No es necesario llevar pasajeros
2. Compre un seguro a plazo fijo (compre en línea, porque es barato), con cobertura de 1 crore. (tome al jinete como enfermedad crítica / discapacidad parcial en la cobertura)
3. Ahorre 3 lakh (6 meses de su ingreso mensual) en FD / Fondo líquido / Bonos para requisitos de emergencia. Elija el gobierno de la India bonos libres de impuestos para un mejor retorno.

mi consejo es seguir la secuencia como dije, no te desvíes

Después de los pasos anteriores, piense en la inversión en bolsa / MF.

Para acumular 1 millón de rupias en 15 años, debe invertir 15000 durante 15 años en bolsa o MF

• Puede elegir los 3 mejores fondos diversificados de renta variable e invertir en ellos, 5000 cada uno
• Invierta 5000 en ETF (Nifty BEE es uno de los más populares)
• Consulte Inversión en el mercado de acciones / acciones: BSE / NSE en vivo, recomendaciones y consejos del mercado de acciones de India, mercados de acciones en vivo, Sensex / Nifty, mercado de productos básicos, cartera de inversiones, noticias financieras, fondos mutuos,
• La guía completa de fondos mutuos para obtener más información sobre MF y otra información.
• puedes ver canales de CNBC, NDTV Profit, Zee Business, para obtener más conocimiento

mi consejo es seguir la secuencia como dije, no te desvíes

Nota : Tengo inversión en NIFTY BEE ETF durante los últimos 3 años.

Feliz inversión, hazte rico y rico.

Answer 13

Es bueno saber que su horizonte temporal es de 15 a 17 años. Debe aumentar su dinero a una tasa superior al promedio de 15 a 30% anual. Si puede acumular dinero al 25%, será 10 veces en 10 años, 100 veces en 20 años, por lo que su 1 lakh se convierte en 1 crore en 20 años. Algunos pensamientos …

“No puedes hacerte rico ganando, te haces rico invirtiendo”.

“Gasta lo que queda después de invertir”.

• Ahora la pregunta es cómo podemos ganar dinero invirtiendo. La mayor parte del esquema disponible en nuestro país dará 7-10% de retorno. Ahora las opciones restantes son bienes raíces, SIP o inversión de capital directo. Los bienes inmuebles son intensivos en capital e ilíquidos. Necesita una gran suma y también llevará tiempo vender propiedades. Como profesional asalariado, es difícil tener una gran suma de dinero en la etapa inicial de la vida para la inversión inmobiliaria. Ahora nos queda una opción de compra directa o indirecta manera, si queremos obtener un rendimiento superior al promedio. Pero el problema con la inversión de capital es arriesgado y también somos ignorantes. Lo tratamos como un lugar de juego. Dígame una parte que duplicará mi dinero en 6 meses, hacemos tales preguntas siempre que encontremos a alguien bueno en acciones. Estamos felices de poner nuestro dinero en el banco HDFC FD con un rendimiento del 7–9%. de comprar la parte del banco mismo. Si vemos el gráfico del banco HDFC, nos ha devuelto más de 50 veces desde su listado, más del 26% CAGR. Nos gusta ver películas en PVR pero no nos gusta comprar su parte. Nos encanta visitar el parque de atracciones Wonderla el fin de semana pero no sé sobre su participación. ¿Por qué estoy tomando el nombre del banco HDFC o wobderla, etc.? Su calidad de negocio es crucial para el éxito en el mundo de la inversión. Ver inversiones de capital es arriesgado si no sabemos qué negocio estoy comprando “. ¿Sé algo sobre su negocio? ¿Está la empresa obteniendo ganancias? ¿Cómo están creciendo las ventas de la empresa actualmente? ¿Cuáles son los competidores de la empresa? ¿Cómo se encuentra la empresa? fuera de su competidor “. “El precio de la acción es esclavo de sus ganancias”. Entonces, si compra un negocio de calidad que puede sobrevivir durante 10–20–30 años y aumenta sus ganancias a un ritmo saludable. Su posibilidad de ganar dinero aumenta. Hay miles de formas de ganar dinero en el mercado de acciones, pero la preservación del capital es el aspecto más importante Compre calidad y tome menos riesgos. Si una empresa está creciendo al 25% anual, podemos esperar que le brinde un rendimiento del 25% no a corto plazo, sino a largo plazo, debe seguir la ganancia, siempre que haya comprado la acción a un precio razonable (P / E). Hay 6000–7000 empresas cotizadas en bolsa, el 95% de ellas no valen la pena. Las personas pierden dinero cuando compran negocios basura o negocios sobrevalorados y sin hacer ninguna tarea.
• ¿Cómo podemos triunfar en el mercado? – Necesitas aprender las reglas del juego y luego jugarlo a tu manera. Lee “One up on wall street”. Este libro es una biblia de inversión, te dará la idea básica y la relación financiera. Lea sobre Warren buffet, charlie munger, sanjay bakshi, rakesh jhunjhunwala. No es necesario ser un seguidor ciego, aprenda la técnica de cómo lo hacen. Aumentará su fe en el mercado. Comience a visitar lentamente el sitio web valuepickr para una discusión saludable sobre las acciones. screener.in para la verificación de la relación financiera. Ahorre e invierta tanto como sea posible, si puede acumular su dinero en más del 18%, tiene la posibilidad de hacer millones en incrementos a largo plazo. La capitalización es la octava maravilla del mundo. podemos arriesgarnos un poco, estar en equidad. La regla del pie es 100 – menos su edad =% de su dinero debe estar en existencias. Por ejemplo, si tiene 30 años debe poner el 70% del dinero total en acciones. A medida que envejecemos, la exposición disminuye. Por encima de todo, tenga fe y paciencia, sea optimista, sea racional. Por favor, no Esta es mi forma de ganar dinero y me reservo el derecho de estar equivocado,

Answer 14

Al 15% de retorno

Un SIP de Rs 16.2 k por mes le daría Rs 1 Crore después de 15 años.

Al 8% de retorno

Un sorbo de Rs 32 k por mes le daría Rs 1 Crore después de 15 años.

Tasa de ahorro promedio

El ahorro promedio en India es de alrededor del 26%. Esto esencialmente significa que una persona que gana Rs 50K por mes podría ahorrar alrededor de Rs 12.5K por mes.

Si observamos el historial de varias clases de activos en un período de los últimos 15-20 años, solo la clase de activos de renta variable ha dado rendimientos de dos dígitos.

Consulte las devoluciones desde el inicio de los fondos mutuos más antiguos.

Fondo de visión de confianza. La fecha de lanzamiento es octubre de 1995. Devoluciones desde el lanzamiento: 20.12%

Reliance Vision Fund – Growth Mutual Fund NAV Invest in SIP Online – Upwardly

HDFC Top 200. La fecha de lanzamiento es octubre de 1996. Devoluciones desde el lanzamiento: 21.07%

HDFC Top 200 Fund Growth Mutual Fund NAV Invierta en SIP en línea – Al alza

Creo que la exposición a la clase Equity Asset es importante para generar los retornos correctos de su cartera. Al mismo tiempo, es importante invertir sabiamente en renta variable. Un buen asesor de inversiones / plataforma de fondos mutuos puede ayudarlo con eso.

Answer 15

Es difícil responder la pregunta sin conocer más información sobre usted, como gastos mensuales, estructura familiar, responsabilidades financieras, ahorros mensuales, etc.

Estas son algunas de las opciones que puede elegir:

1. PPF (Public Provident Fund) es un esquema de ahorro de ahorro de impuestos en la India (iniciado en 1968 por el Instituto Nacional de Ahorro del Ministerio de Finanzas) por el Gobierno Central. El objetivo es movilizar pequeños ahorros al ofrecer una inversión con retornos razonables combinados con beneficios de impuestos sobre la renta. (Exención de impuestos: EEE). Puede calcular una cantidad basada en sus ahorros por mes usando esta calculadora.
2. El Plan de Inversión Sistemática (SIP) es un tipo de esquema de inversión ofrecido por las compañías de fondos mutuos. Usando SIP uno puede invertir una pequeña cantidad periódicamente (semanalmente, mensualmente, trimestralmente) en un fondo mutuo seleccionado. Para los inversores minoristas, SIP ofrece un enfoque bien disciplinado y pasivo para invertir, para crear riqueza a largo plazo (utilizando el poder de capitalización). Dado que la cantidad se invierte a intervalos regulares (generalmente mensualmente ), también reduce el impacto de la volatilidad del mercado. Esta calculadora lo ayuda a calcular la ganancia de riqueza y los rendimientos esperados de su inversión mensual en SIP.
3. Parte de estos dos planes de inversión también tenemos inversiones en fondos de capital que es más riesgoso que PPF.
4. Bank FD’s también es una forma de hacer una inversión.

Sin embargo, si Vikas siente que necesita un consejo experto, comuníquese conmigo o con mi equipo en Financial Hospital enviándoles un correo electrónico a [correo electrónico protegido] o llame al 7506440356 o envíeme su ID de correo electrónico y su número lo revertirá por lo mismo.

Answer 16

Inversiones:
1) Cuenta PPF-plan de 15 años

– Cuanto antes comiences lo mejor para ti
-Intente planificar anualmente cuánto desea dedicar a PPF en función de su salario. Por ejemplo, si apunto Rs 100 / año. Intente dividirlo por 12 (no de meses), es decir Rs 8.33 y agregue un débito automático de Rs 8.33 a su cuenta PPF
-Intente transferir el dinero que desea antes del 5 del mes para ganar el interés del mes consecutivo
-Ayuda en términos más largos.
-Agregue dinero promedio ya que el período de duración es a largo plazo, es decir, 15 años
-El gobierno es demasiado indulgente para PPF
-Tasa de interés del 8,75% y la cantidad que se puede agregar a la cuenta de PPF varía de simples 500 rupias a 1,5 lakhs (aumentado recientemente)

2) SIP (MF): 2-5 años da el mejor resultado para la tapa media y 10-12 años para la tapa larga
-Personalmente para mí, voy por inversiones de mediana capitalización
-Prueba 2 inversiones de mediana capitalización y 1 de gran capitalización (si puedes pagar)
-Para más detalles, vea aquí: la respuesta de Shambhavi Choudhary a ¿Cuáles son las diferencias entre los fondos de inversión de pequeña y mediana capitalización y de gran capitalización en la India?
-No hay beneficios fiscales pero gran retorno

3) NSC: 5 años
-Comprar certificados de ahorro nacional para el ingreso adicional agregado
-Ejemplo, si tu objetivo es comprar 25k, la cantidad es casi el doble en cinco años
-Buenos beneficios fiscales

4) Póliza de seguro de vida: el plan de duración de 16-25 años tiene el mejor resultado
-Una buena inversión
-Buenos beneficios fiscales
-Compre uno cuando pueda pagar
-Los seguros son el mejor ejemplo: Jeevan Anand
-SBI Life Money Back también está bien

5) Otras inversiones opcionales: solo cuando sea permisible
a) Esquema de Rajiv Gandhi Equity Saving: realmente bueno
b) ULIP
c) Oficina de correos Banco de ahorro A / C / Esquema de depósito a plazo / MIS
d) Opere solo si conoce el arte de comerciar, de lo contrario es altamente riesgoso

6) Por último, pero no menos importante, FD y RD:
A) Depósitos fijos: (6 meses-15 años)
Cuando obtenga un bono / cualquier inversión que venza / una gran cantidad de dinero, manténgalo en FD. Hoy en día, los bancos privados como ICICI, HDFC, etc. lo han hecho realmente transparente, donde puede abrir a través del propio netbanking. El período mínimo es de 6 meses. no están exentos de impuestos, pero son un gran activo.

B) Depósitos recurrentes: (6 meses a 15 años)
-Uno debe hacer una regla de tener siempre un depósito recurrente en Life mientras está ganando.
– Comienza desde 500 Rs y la mejor duración media (teniendo en cuenta el mejor interés) es de 15 meses
-Imponible
-Convierta su total de RD (una vez que madure) en FD si realmente no necesita ese dinero
-Mantener mínimo 2 RD’s
-Se puede romper en cualquier momento
-Muy recomendable

Nota sobre inversiones:
1) ELSS / MF habilitado en período de bloqueo también es una buena inversión porque tiene una buena cantidad de dinero para ahorrar

2) Seguro médico / seguro para dependientes / donaciones / vacaciones planificadas son algunas de las cosas a las que iría su dinero, no las he incluido aquí

Ahorros en su cuenta bancaria:
Para mí personalmente, son realmente útiles en mi momento de necesidad.
Es bueno mantener una buena cantidad de dinero en la cuenta de su ahorro que puede usar en caso de emergencia. Esto incluye pagos de facturas de tarjetas de crédito como comprar regalos para sus seres queridos / planear un viaje, etc. sin dinero de crédito. Eso se sentirá increíble. Por ejemplo , como se indicó anteriormente, si apunto Rs 1000 como mis ahorros por mes, agregaré Rs 400 (40%) a mi cuenta bancaria de ahorros.

Algunos consejos personales:

a) Abra una cuenta de ahorros y vincule su cuenta salarial. Vaya a un débito automático de su cuenta sal a esta cuenta de ahorros.

b) Se recomienda encarecidamente mantener un banco del sector público como banco de ahorro

c) No maneje mucho en términos de Netbanking, banca móvil. De hecho, no llevo el cajero automático también conmigo. Este es un juego psicológico que juego conmigo para evitar ser un derrochador de dinero. Si llevo el cajero automático , Sabré que tengo dinero y puedo gastar más de lo requerido (la tendencia humana no tiene nada de malo)

d) El interés devengado en la cuenta SB está libre de impuestos (limitado hasta 10k si el interés)

Answer 17

Considere las siguientes opciones para tener un corpus de madurez de un crore:

• Invierta Rs 28500 / – pm durante 15 años en un PPF totalmente asegurado con un rendimiento anual del 8%. (Cantidad invertida: Rs 51.30 lakh)
• Invierta Rs 19900 / – pm durante 15 años en cualquier buen fondo mutuo con un rendimiento anual del 12%. (El rendimiento del 12% en el fondo mutuo de capital es una expectativa muy razonable si se invierte durante mucho tiempo) (Cantidad invertida: Rs 35.82 lakh)
• Invierta Rs 15250 / – pm durante 15 años en un buen fondo mutuo de ELSS con un rendimiento anual del 15%. (Cantidad invertida: Rs 27.45 lakh)
• Las tres opciones tienen exención de impuestos sobre el valor de vencimiento, incluido el monto del principal y los intereses. Además, en la primera y tercera opción, se puede reclamar una deducción de TI hasta Rs 1.5 lakh por año en la sección 80 C.
• La inversión en fondos mutuos de capital es arriesgada, pero durante un largo período de tiempo, el riesgo se vuelve casi insignificante.
• Con base en el perfil de riesgo de una persona, se puede tomar una decisión de inversión. Descubrir el perfil de riesgo de una persona es en sí mismo un estudio altamente científico.

Answer 18

(Estoy copiando pegando mi respuesta anterior, la mayoría de ellos se han beneficiado y pido disculpas por aquellos que ya leyeron esta respuesta, ya que hay millones de personas en quora, por favor ignoren)

Lo primero es ganar dinero, pero no ganes dinero de tal manera que el dinero te tenga a ti.

Hay varias cosas que puede hacer para ganar dinero, aunque Internet es lo mejor, es decir, los negocios en línea.

Por ahora, antes de comenzar con esto, solo necesita creer en usted mismo, ignorar lo que dice la gente (es decir, está perdiendo el tiempo del recorrido).

¡Solo necesitas una mente segura, di que lo haré y que estás listo para irte!

¡Así que no pienses, solo hazlo!

Bloguear es la mejor manera de expandir su negocio en línea, pero si quiere ganarse la vida en línea, puede bloguear, sí, puede ganar hasta 50k $. finalmente serás un emprendedor.

Hay tres formas, vea si está ganando dinero a través del blog, ya es un emprendedor. Pero debe ser lo suficientemente inteligente para lo que elija, para bloguear y hacer dropshipping debe conocer la mejor manera de vender.

Tres maneras:

1. Blogging

Los bloggers ganan entre 6 y 7 cifras por mes (6 cifras = 100000 $ = 65 faltan anualmente).

1. Freelancing

Hay trabajadores independientes que hacen 6 cifras en un año.

1. Dropshipping

También hay dropshippers que hacen alrededor de 6 figuras.

Para bloguear he descrito a continuación una forma detallada de ganar dinero.

1. Podrías comenzar un blog sobre un tema que conoces y ganar dinero. Para configurar tu blog, mira esto:

● GrowingMetrics

Para más ayuda, se agradecen las preguntas.

Podrías trabajar como profesional independiente. Estos son los mejores sitios para trabajar como freelance:

● Cómo funciona

● Elance: Inicie sesión

● Freelancer – Contrata y encuentra trabajos

● Contrata al 3% de desarrolladores, diseñadores y otros talentos tecnológicos independientes.

3. Puedes ganar de dropshipping. Para saber qué es el dropshipping, eche un vistazo a estos artículos.

● La guía definitiva para Dropshipping

● Guía definitiva (y práctica) de Dropshipping

Estás soñando con un ingreso recurrente incremental, quieres ser uno de esos mejores perros, un millonario, tu propia propiedad, solo pensar no te convierte en algo único, si estás comprometido, simplemente irías más allá de pensar, solo cavando con muchos esfuerzos no garantiza su tasa de éxito,

¿Y qué hay de eso?

Intenta mirar las siguientes palabras,

“Sus esfuerzos también deben ser pulidos”

Independientemente de los esfuerzos en los que esté invirtiendo, intente invertirlo cuidadosamente y aprenda “cómo hacer las cosas en lugar de hacer las cosas rápidamente en las que acaba de entrar”.

Las personas pueden sentir pasión por algo en particular, pero solo unas pocas hacen realidad esa pasión, es decir, convertirlo en un negocio real desde el que pueda ganar dinero.

Sí, no lo escondas hombre! ¿Por qué te importaría bloguear, invertir tu tiempo y no obtener nada?

Muchos pensamientos saltan a su mente, toneladas de grandes ideas están surgiendo, entusiasmados por poner a prueba sus habilidades en este mundo competitivo. Está comprometido a comenzar un negocio en línea, gobernó sus habilidades sobre el marketing en Internet, aprendió mucho el año pasado, eso es bueno ir.

Pensar en el logotipo de su empresa, construir su marca, influir en las redes sociales, los productos que desea vender, publicar su propio libro y muchas otras ideas que se lanzan con la idea de los negocios en línea.

Comenzaría su negocio con un poco de miedo sobre el futuro futuro, pensando en los esfuerzos que haría, eso no le daría nada más que pérdida, ¡sí! Eso es de esperar, cada emprendedor piensa en las pérdidas que enfrentaría a largo plazo, aunque intentan aprender de sus errores.

¡Si! usted también puede, lo único que necesita es pulido esfuerzo y paciencia ,

¿Lo tienes ?, es bueno saber que estás un paso por delante.

Hay muchas maneras de ganar dinero con su blog, pero explicaré solo algunas de ellas, lo que garantizo que funcionará,

Sus esfuerzos, aunque estén pulidos, no funcionarán de inmediato.

Porque si quieres ganar dinero, primero debes construir tu audiencia, es decir, ¡ promocionar tu blog como el infierno!

1.) SENTIDO DE ANUNCIOS DE GOOGLE

Este programa es el jugador más importante aquí. Es bastante simple comenzar a trabajar como editor. Regístrese para obtener una cuenta, use su herramienta para crear un código de anuncio y luego péguelo en su sitio. La gente hace clic en esos anuncios y Google le paga x cantidad por clic. De ahí el nombre de “pago por clic”. Esta es una excelente manera de generar ingresos pasivos.

Básicamente, reúnen a anunciantes y propietarios de sitios web y, a cambio, usted divide el beneficio con ellos. Google paga el 68% del dinero que normalmente recibe. Básicamente están cobrando un tercio en comisión, pero dos tercios de algo es mucho más del 100% de nada.

2.) MARKETING AFILIADO:

Hay muchos servicios de marketing de afiliación disponibles, de los cuales Amazon es uno de los mejores, es otro tipo de banner publicitario, donde obtendría un banner publicitario de producto de Amazon después de registrarse para afiliarse a Amazon, y mostrarlo en su blog, obtendría una parte de los ingresos de ese producto, si alguien compra ese producto en su blog.

3.) ANUNCIOS DE BANNER O ANUNCIOS DE TEXTO:

Esta es otra forma de llenar su bolsillo, entraría en algún sitio, que le ofrecería dinero solo por colocar el logotipo de la marca o cualquier anuncio de texto en su blog, le pagan por eso, pero la cosa es que solo prefieren los blogs que obtienen un tráfico enorme como boostblogtraffic.com, quicksprout.com o upworthy.com.

4.) REVISIONES DE PRODUCTOS:

Sí, entiendes lo que estoy diciendo, hoy en día las empresas realmente necesitan blogueros para revisar sus productos y lo mejor es que pagan por cada crítica que das, eso es todo, comienza a revisar los productos.

5.) TOP DOG ROLE PLAY:

Aquí es donde se pondrían a prueba tus habilidades, ¿cómo lo dices ?, te has encontrado con algunas fuentes de ingresos interesantes para tu blog, ¿entonces qué queda?

¿Empresario?

Convertirse en emprendedor, es decir, vender su propio producto, tal vez cualquier cosa, establecer su propia marca, vender zapatos, artículos deportivos,

Venda su software como análisis o cualquier software de seguimiento.

¿Es demasiado pesado?

¡Entonces comienza a escribir tu propio eBook!

Pon a prueba tus habilidades de escritura, te recomendaría invertir un mínimo de cinco meses en escribir tu propio libro, por fin ponerlo a la venta.

¡Espero que esta respuesta cumpla con tus expectativas!

Answer 19

Felicitaciones, sus objetivos están a su alcance según las cifras mencionadas en la pregunta.

Necesitas invertir Rs. 20,017 cada mes para acumular Rs. 1,00,00,000 en 15 años a la tasa de rendimiento esperada del 12%. Calculadora de inflación de crédito en línea

Se puede esperar un retorno del 12% de la TCAC a largo plazo en la India a través de fondos de inversión o fondos de inversión. Repartidos en 4–5 fondos mutuos diversificados con un buen historial consistente. (Un buen historial no significa el rendimiento del año pasado. Un buen historial para mí es un buen rendimiento promedio de los últimos 5–10–15 años) De 5 fondos , dos pueden ser de mayúsculas grandes, dos pueden ser midcaps y uno de microcaps. Algunas buenas casas de fondos para elegir son Franklin Templeton, Quantum, HDFC, Birla Sun, ICICI Prudential, etc.

Por cierto, ¿ha considerado la inflación al decidir su cifra de millones de rupias?

Recuerde que considerando una inflación del 8%, Rs 1 crore después de 15 años tendrá el mismo poder adquisitivo que el de Rs 31.52 Lakhs de hoy .

Ahora, si ha olvidado considerar la inflación, hagamos los cálculos nuevamente:

Rs 1 crore hoy = Rs 3.17 millones de rupias dentro de 15 años (nuevamente 8% de inflación) Para cumplir con este nuevo objetivo, necesita invertir Rs. 20,000 cada mes para comenzar y aumentar esta cantidad un 21% cada año durante los próximos 14 años para acumular Rs 3.19 millones de rupias . Crédito: http://jagoinvestor.com/calculat …

¿Es factible? Absolutamente sí.

¡Todo lo mejor! 🙂

Answer 20

Aquí está la forma de ganar un tiro seguro Crore.

Abra una cuenta PPF a su nombre y otra en el nombre de uno de los miembros de su familia (preferiblemente esposa o padres). Aumente su depósito mensual a Rs.25,000 en lugar de Rs.20,000 planeado. Deposite Rs.12,500 por mes en cada cuenta, preferiblemente antes del 5 del mes.

PPF tiene una tasa de interés compuesta de 8.7%. La tasa de interés se calcula sobre el saldo más bajo del 5 al final del mes.

(Si puede depositar la mayoría de los fondos entre el 1 y el 5 de abril, nada de eso ya que disfruta de intereses durante todo el año)

Teniendo esto en cuenta, cada una de las cuentas de PPF obtendrá un rendimiento de Rs.46,35,154 sobre una inversión de Rs.22,50,000.

Esto significa un rendimiento total de alrededor de Rs.93 lakhs. Y estoy seguro de que puede ahorrar los 7 mil rupias restantes durante estos 15 años.

Este 93 lakh estará completamente exento de impuestos sobre la renta y podría muy bien tener la oportunidad de subir mucho más a medida que el gobierno siga revisando el límite de inversión. En los últimos 5 años se ha incrementado de 70k a 1 lakh y ahora a 1.5 lakhs.

¡Disfruta del poder de la capitalización!