Las acciones han sido una de las mejores clases de activos. SENSEX ha dado un rendimiento compuesto de alrededor del 15% en 40 años a pesar de los grandes trastornos económicos en el mundo.
Uno debe invertir en acciones a través de fondos mutuos. Profesionales calificados administran su dinero. SEBI (Securities Exchange Board of India) monitorea regularmente estos. La relación de gastos es solo del 1% al 2%.
Si religiosamente invierte Rs. 10000 en un buen fondo mutuo capaz de generar un rendimiento del 15% y aumentar la inversión en un 10% cada año, la inversión puede crecer a más de 2 millones de rupias en 20 años
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BENEFICIOS FISCALES: las unidades redimidas después de 12 meses están exentas del impuesto a las ganancias de capital. Los ingresos por dividendos también están libres de impuestos. Puede canjear la totalidad o parte de su inversión en cualquier momento al valor NAV actual.
El Plan de inversión sistemática (SIP) es la mejor manera de invertir. Se invierte una suma fija cada mes. Se compran más unidades cuando el precio es bajo y menos unidades cuando el precio es alto. Esto reduce el impacto de la volatilidad del mercado. Puede actualizar / cancelar SIP en cualquier momento.
CÓMO COMPRAR FONDOS MUTUOS:
SEBI ha prescrito ciertos requisitos relacionados con KYC “Conozca a su cliente”. Esto implica verificación en persona (IPV), verificación de identidad y dirección, estado financiero, ocupación, etc.
Haga clic en el siguiente enlace para saber cómo invertir en MF: Conozca a su cliente (KYC) – Birla Sun Life Mutual Fund
PLANES DIRECTOS : Los inversores ahora pueden invertir directamente en esquemas de fondos mutuos sin involucrar a distribuidores o corredores. Necesitan visitar el sitio web de AMC. No habría tarifas de distribución . Debido a esto, la relación de gastos sería menor y los rendimientos serían mayores entre 0.5% y 1.5% anual, en comparación con los planes regulares.
A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos de capital en diferentes categorías y sus rendimientos anuales compuestos aproximados en los 3 años anteriores . Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Fondos de gran capitalización. rendimiento anual compuesto en los 3 años anteriores SBI Blue Chip Fund …………… ………………………… 27.1% (Crisil Rank 1) Birla SL Frontline Equity (G) Directo …………….… 24.7% (Crisil Rango 1) Birla Sun Life Top 100 (G) …………………………… 25.7% (Crisil Rango 1) Kotak Select Focus Fund – Regular ……… ..… 28.2% (Crisil Rango 1) Franklin India Oppor. (G) ………………………… .. 23.7% (Crisil Rango 1)
Fondos balanceados – rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores Fondo balanceado HDFC —– 25% (Crisil Rank 1) Fondo Tata Balanced – Regular (G) -22% (Crisil Rank 1) Fondo L&T India Prudence Fund (G) —– 22% ( Crisil Rango 1) SBI Magnum equilibrado ————– 21.5% (Crisil Rango 1)
Fondos de pequeña capitalización – rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores
DSP-BR Micro Cap Fund – RP ——- 52% (Crisil Rango 1) Franklin (I) Cos menor (G) ———– 43.4% (Crisil Rango 1) Mirae Emerging Bluechip Fund (G) 43.3% (Crisil Rango 1)
Diversified Equity Funds – rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) —— 35.5% (Crisil Rank 1) L&T India Value Fund (G) ———————- 36.3% (Crisil Rank 1 ) Principal Bluechip emergente (G) ————– 38.7% (Crisil Rango 1)
Fondos ELSS —- rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores Axis Long Term Equity Fund (G) —– 32% (Crisil Rank 2) Birla SL Tax Relief 96 (G) —————- 30.1% (Crisil Rank 1) Reliance Ahorro de impuestos ———————- 34.1% (Crisil Rango 3) SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28% (Crisil Rango 1)
{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
Descargo de responsabilidad: Esto no puede ser tratado como un consejo oficial de un experto. Soy un inversionista y hablo desde mi experiencia personal y estudio.
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web – moneycontrol, mutualfundindia, nseindia
http://www.sebi.gov.in/faq/mf_fa…