Felicidades por administrar los gastos de su casa en tan poco.
También debe considerar algunos posibles gastos futuros:
- Su hijo pronto irá a una universidad profesional. Incluso si él / ella tiene la suerte de obtener la admisión en un instituto gubernamental, los gastos del estudio se dispararán muchas veces. Rs 2 – 4 lac por año.
- Tu segundo hijo comenzará a estudiar. Sus gastos de estudio seguirán el mismo patrón. Primeros años 5 – 10000. Más tarde universidad profesional.
- Se necesitará cierta cantidad para gastos médicos a medida que su edad avance. Rs. 10-15000.
- Es posible que en algún momento te guste ir de vacaciones pequeñas. (Deberías ir de hecho. La vida es para disfrutar.) Rs. 20-25000 promedio por año.
- Puede haber, Dios no lo quiera, alguna emergencia. Debe tener un fondo de reserva para eso. Mantener la reserva de Rs. 50,000.
- Necesita ahorrar para los matrimonios de sus hijos. Rs. 10-20 lac
- Le sugiero que compre algunos planes de inversión sistemática (SIP) en algunos buenos fondos mutuos). Si compra un SIP de Rs 10000 por mes y aumenta la cantidad un 10% cada año y si puede generar un rendimiento del 15%, en 10 años su corpus aumentará a Rs. 35 lac en 10 años.
- Es posible obtener un retorno de alrededor del 15% si invierte en algunos buenos fondos. Le sugiero que compre diez SIP de Rs. 1000 cada uno en dos de las siguientes cinco categorías. Puede, si Dios quiere, ser capaz de administrar los posibles gastos mencionados anteriormente.
A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Fondos de gran capitalización …… .. Rentabilidad compuesta de 3 años
- Si miento sobre un delito grave anterior en las solicitudes de empleo, ¿evitará la California FCRA la verificación de antecedentes?
- No estoy involucrado en ninguna actividad extracurricular. Traté de entrar en algunos grupos pero fallé. ¿Cómo afectará esto mis oportunidades de pasantía y colocación?
- He estado perdido por más de un año. Creo que me perdí la vida y no tengo idea de qué hacer. ¿Alguna vez te has sentido perdido?
- Soy un ECE Tomé el examen GMAT para MBA. Pero como la mayoría de las mejores universidades no dan admisión sin experiencia laboral, tengo que hacer un trabajo por algún tiempo. Pero no quiero trabajar ni en una empresa de electrónica ni en una empresa de software. ¿Qué opción tengo?
- Estoy más fresco Actualmente tengo un trabajo en la plataforma C # .NET. ¿Hay alguna buena compañía trabajando en una plataforma C # .NET? ¿Es bueno para las perspectivas futuras?
SBI Blue Chip Fund …………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Direct …… 21.5% Kotak Select Focus Fund – Regular 24.9%
Franklin India Oppor. (G) ……………… .. 23.7%
Fondos equilibrados – —– rendimientos compuestos de 3 años
Fondo equilibrado HDFC —– 25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22%
L&T India Prudence Fund (G) —– 22% Fondo Tata Balanced —————— 22.1% SBI Magnum Balanced ————– 21.5%
Small Cap Funds –——- Rentabilidad compuesta de 3 años
Fondo DSP-BR Micro Cap – RP ——- 46.3%
Franklin (I) Cos menor (G) ———– 38.6%
Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %
Fondos de renta variable diversificados: rendimiento compuesto de 3 años
ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) – 29.1% L&T India Value Fund (G) ——31.8% Principal Emergente Bluechip (G) ————– 33.2%
Fondos ELSS ——– rendimiento compuesto de 3 años
Axis Long Term Equity Fund (G) –28.2% Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) ———— 25.8% Reliance Tax Saver —————— 30% SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%
{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos ELSS son fondos de ahorro de impuestos con bloqueo de 3 años y alto rendimiento menos volátil
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web que proporcionan información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia
También sugiero que compre un plan de seguro a plazo
Seguro de término de vida
Puedes obtener una portada de Rs. 30 lac en aproximadamente Rs. 8000 por año por Max Life si su edad es de 45 años. No ingrese a ULIP o plan de dotación.
TODO LO MEJOR