Tengo 22 años. ¿Qué tipo de fondo mutuo sería mejor para mí si deseo jubilarme a los 55 años invirtiendo a través de SIP?

Answer 1

La cartera de fondos mutuos es generalmente de tres tipos:

1. Capital
2. Deuda
3. Híbrido

Los fondos de renta variable , como su nombre lo dice, consisten principalmente en acciones.

Los fondos de deuda consisten principalmente en instrumentos de deuda tales como bonos del gobierno, obligaciones, letras del tesoro y otros instrumentos a largo plazo en su mayoría ilíquidos.

Los fondos híbridos consisten en acciones e instrumentos de deuda.

Ahora puede que se pregunte cuánto porcentaje de capital y cuánto porcentaje de deuda debe haber en su fondo mutuo, por lo que para eso hay una regla de oro:

Portafolio = 100- tu edad.
Entonces es 100-22 = 78.
Por lo tanto, debe tener el 78% del capital que debe estar en su cartera y debe tener un 22% de deuda. A medida que su edad aumente, su concentración de capital disminuirá y la concentración de deuda aumentará.

Entonces, claramente debe concentrarse en invertir su dinero en un esquema de fondos mutuos de capital que tenga un poco de instrumentos de deuda.

Ahora que tenemos claro en qué tipo de fondo mutuo va a invertir, tenemos que decidir en qué sector particular se orientaría su fondo mutuo, es decir, TI, Farmacia, acciones emergentes, etc. Entonces hay dos formas de hacer esto:

• NAV
• ROR

NAV es el método del valor del activo neto. Esto se calcula dividiendo el valor total de todos los valores de la cartera, menos cualquier pasivo, por el número de acciones del fondo en circulación. Pero al elegir un esquema, el método NAV no se usa principalmente.

ROR es la tasa de rendimiento . Esto se usa principalmente para seleccionar un esquema. Entonces, aquí puede ver la tasa de rendimiento que rinde un fondo al final de un año, tres años y cinco años, y toma su decisión en consecuencia. La mayoría de estos fondos utilizan el índice como referencia, es decir, comparan los rendimientos del fondo con el índice bursátil, por ejemplo, la tasa de rendimiento de SENSEX .

Ahora recuerde una cosa, la mayoría de estos fondos siguen un modelo de riesgo-recompensa, es decir, a medida que aumenta la tasa de riesgo, aumenta la tasa de rendimiento potencial . Un consejo: asegúrese de que las acciones de su cartera de fondos mutuos se distribuyan en muchos sectores.

En cuanto a qué fondos mutuos rinden buenos rendimientos, hay bastantes que rinden alrededor del 25% en un período de tres años . Entonces, sí, simplemente llame a todas las compañías de corretaje que conoce y se asegurarán de que conozca todos los esquemas de ellos. Pero una advertencia: pueden molestarte hasta que te suscribas a cualquiera de sus esquemas scheme

¡TODO LO MEJOR! 😀

Answer 2

En primer lugar, es bueno ver que ha asignado dinero para inversión a una edad temprana. A partir de las opciones de ahorro e inversión disponibles en el mercado, las inversiones consistentes en capital pueden crear la máxima riqueza para las personas a largo plazo.

Suponiendo que el monto de su inversión sea de Rs 10000, puede invertir el 30% en un fondo de gran capitalización; 30% en un fondo de capitalización múltiple; 40% en dos fondos de mediana y pequeña capitalización.

Puedes elegir entre:

Capa larga-
Birla Frontline Equity
SBI Magnum Equity
Franklin Bluechip

Multi Cap-
Descubrimiento de valor ICICI
Oportunidades de DSP BR

Gorra pequeña / gorra media
Birla Mid Cap
SBI Mid Cap
DSP pequeña y media tapa

Las principales ventajas de SIP son el promedio de costos en rupias y el poder de la capitalización. Considere recargar su SIP todos los años e invierta a largo plazo. No realice un seguimiento del valor de su inversión todos los días y no siga cambiando entre fondos. Esto terminaría aumentando su costo y no permitirá que el dinero crezca.

Con respecto a la planificación de la jubilación, dado que usted es joven y tiene un buen horizonte de inversión, la mejor opción es invertir en acciones. Puede invertir en los fondos sugeridos anteriormente y aumentar su asignación entre un 10% y un 20% cada año. Además, cada vez que tenga un excedente, divídalo e inviértalo en fondos de inversión.

Lectura adicional:
Tipos de fondos mutuos
Fondos de inversión – BankBazaar.com

Si tiene alguna otra consulta sobre finanzas personales, no dude en comunicarse – Adhil Shetty

Answer 3

Es fantástico que esté considerando inversiones en fondos mutuos a los 22 años. Cuando tenga un período de inversión largo en su caso cercano a 33 años, sus inversiones sin duda tendrán que estar en renta variable. La inversión en fondos mutuos de renta variable se sabe que son los generadores de mayor rendimiento. Los fondos mutuos de inversión correctos cuando invierte por primera vez: este artículo le dará una idea sobre los diversos fondos mutuos de inversión en los mercados.

Para ayudarlo aún más en la selección de fondos, analice el rendimiento de varios fondos Fondos de inversión de alto rendimiento: Esta herramienta le permite conocer los Fondos de inversión de mejor desempeño en los últimos 10 años. Plan de inversión sistemática, inversiones SIP, mejores planes SIP: esto le permitirá analizar los mejores esquemas SIP en los últimos 10 años.

Para ayudarlo aún más a comprender los Fondos, dé importancia a los rendimientos y compárelo con su índice de referencia y grupo de pares. En lugar de buscar altos retornos, busca retornos consistentes. Puede probar varias combinaciones de fondos de capital en lugar de concentrar su inversión en un solo fondo. Esto le permite una cartera diversificada. Plan de inversión sistemática, Calculadora SIP de fondos mutuos, Inversiones SIP: puede usar esta calculadora para calcular sus rendimientos de SIP. Como también mencionó la jubilación como el objetivo de SIP, debe tener en mente un corpus aproximado que tal vez desee generar para cuando tenga 55 años. Calculadora de fondos mutuos, calculadora de jubilación, planificación de jubilación: puede usar esta calculadora de planificación de jubilación para calcular su corpus total de jubilación y la inversión mensual requerida. ¡Espero que esto ayude!

Answer 4

Eso depende de su horizonte de inversión y de su capacidad de asumir riesgos. Bajo riesgo significa bajo rendimiento y alto riesgo significa alto rendimiento. No invierta en fondos mutuos cuando esté planeando invertir por debajo de 3 años, puede causarle una pérdida considerable. Si su horizonte de inversión es de 10 a 15 años, le aconsejaré que prefiera fondos sectoriales como Pharma, Infrastructure y FMCG.

Algunos buenos fondos se dan a continuación para su referencia:

Bajo riesgo Bajo retorno (15-25%)

1. SBI Global Magnum

2.SBI Blue Chip Fund

3. Fondo Kotak Select Focus

4. Birla Sunlife Top 100

5. Birla Frontline Equity

6. ICICI Pru enfocado Bluechip

Fondo de alto riesgo y alto rendimiento (20-45%)

1. Franklin Menor Cos

2. Fondo DSP BR Micro Cap

3. Mirae Bluechip emergente

4. SBI Magnum Mid Cap

5. Reliance Small Cap

6. Birla Sun Life MNC Funds

Fondos sectoriales

1. SBI Pharma Fund

2. Fondo Pharma de la dependencia

3. Franklin Build India

4. Fondo de infraestructura de Kotak

5. SBI FMCG

6. ICICI Pru FMCG

Answer 5

Si planea jubilarse después de 33 años a través de un plan de inversión sistemático, entonces el plan de crecimiento de fondos de las empresas más pequeñas de franklin india es la mejor opción que hará. También puede aprovechar la orientación del equipo de expertos disponible en My SIP Online, donde obtendrá un conocimiento completo sobre su consulta.