solo recuerde lo que sea que necesite para demostrar 2 años de historial de trabajo, o mostrar que el trabajo anterior al nuevo trabajo está en el mismo campo y muestra avance. También calcule sus pasivos contra su ingreso real: el ingreso mínimo de la esposa porque aún no existe. y vea para qué califica por su cuenta. Le digo que busque una casa que esté a la par de sus ingresos pero que sea lo suficientemente buena como para beneficiarse después de la venta, suponiendo que usted sea el ganador del pan y que su esposa comience a trabajar. ¡¡¡refinanciala en tu préstamo después de que cierre y ella haya registrado ingresos entrantes. ¡vende la casa y aumenta cuando tú y tu esposa tengan suficientes ingresos comprobables! Si eso tiene sentido. Yo digo averiguar si puede hacer el préstamo usted mismo. no compre una casa grande y costosa si su esposa aún no está trabajando. No puedo predecir el futuro, pero puedes jugar de forma inteligente. Compre Low, espere hasta que la esposa esté trabajando, luego véndala o refiérala al préstamo, pague más rápido, luego venda o compre una casa nueva y / o alquile para obtener ingresos adicionales.
He trabajado a tiempo completo durante 1 año como ingeniero de software ganando $ 100K. En mi primer año, ahorré $ 50K y no debería tener problemas para ahorrar otros $ 50K este año para llevarme a $ 100K en ahorros. ¿Estoy listo para comprar un condominio o debo esperar?
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Estaba en la misma posición que usted y compré un condominio alrededor de la misma edad, pero no lo habría hecho si ya estuviera pensando en mudarme. Potencialmente, está hablando de vincular todos sus ahorros de toda la vida en un activo que podría ser difícil de deshacer sin sufrir una pérdida grave.
Imagine que recibe la oferta soñada de BigCo el día después de que cierre … vende el condominio y paga una comisión del 5% y ahora tiene $ 20K si tiene suerte.
Si necesita mudarse pero las condiciones no son buenas para vender la unidad, podría considerar alquilarla. Haga su diligencia con anticipación para ver cómo se ven las rentas comparables en unidades similares, y comprenda si eso realmente cubriría el mantenimiento de hipoteca + impuesto + HOA +.
Pero, si hace esto, probablemente debería entender que esto todavía está atando sus ahorros de toda la vida, y puede impedir que compre una casa nueva a menos que cambie su situación financiera. Y puede que no sea una ‘inversión’ rentable … ya que unidades como esta no están diseñadas para ganar dinero.
Entonces, mi opinión … parece que te beneficiarías de la flexibilidad en este momento, y solo sigue guardando esos $$ hasta que estés listo para establecerte en un área.
Tan listo como siempre, ¿verdad? Recuerde, al elegir opciones de financiación para condominios, asegúrese de que el prestamista tenga la experiencia suficiente para ejecutar “aprobaciones de la FHA” para asegurarse de que no está perdiendo el tiempo con el producto de préstamo incorrecto. Algunas asociaciones de condominios están tan atrasadas que no están aprobadas para ciertos préstamos.
Aparte de eso, parece que estás haciendo un gran ahorro, ¡solo da el “salto” cuando estés listo!
Si está considerando mudarse en el futuro cercano, continuaría ahorrando dinero y posiblemente invertiría en otras áreas y esperaría para hacer una compra. Si bien es un excelente momento para comprar, los bienes raíces no son una mercancía muy líquida o fácilmente desechable. Por lo general, lleva algún tiempo generar una rentabilidad suficiente antes de que la venta genere ganancias.