Como comerciante en línea, siempre estamos pensando en este tipo de escenario para asegurarnos de que nuestros controles comerciales sean sólidos.
Dada la situación que describe, sería difícil OBTENER dinero directamente a través del acceso a la desventurada cuenta del comerciante víctima (HVM), ya que los fondos del comerciante se depositan en la cuenta bancaria del comerciante. Una evasión sería usar sus propias tarjetas de crédito o débito para comprar bienes y servicios, luego usar las credenciales para reembolsar los fondos gastados, obteniendo así los obsequios de forma gratuita.
Si estaba realmente motivado, podría establecer una especie de tienda simulada que venda los mismos artículos que vende HVM, y luego tomar los pedidos pagados con tarjeta de crédito de los clientes en su propia cuenta comercial. Luego, dé la vuelta y ordene los mismos artículos en la tienda HVM, pero procese una cancelación antes de que el cargo llegue a la cuenta del titular de la tarjeta de crédito. Usted conserva los fondos, HVM entrega los productos y el cliente solo recibe un cargo y se queda satisfecho.
HVM debería conciliar sus depósitos netos con los registros de ventas, para asegurarse de que están recibiendo todos los fondos para las ventas que realizaron. Los reembolsos no autorizados probablemente se detectarían dentro de una semana o dos.
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En cuanto a no dejar rastro, es poco probable. Todas las transacciones se registran en su historial comercial y se pueden buscar y auditar. Te atraparían.
No lo hagas Este es mi consejo oficial.