Tengo 21 años. Quiero invertir en fondos mutuos. ¿Cuál debería ser mi primer paso?

Answer 1

Aprender haciendo es una de las mejores formas de aprender. Invertir en fondos mutuos no es diferente. Aquí presento un proceso que puede ayudarlo a acelerar su aprendizaje.

Hay dos cosas en las que uno necesita trabajar para aprender a invertir en fondos mutuos. Ambas actividades se realizarán simultáneamente para obtener los mejores resultados. Estas dos cosas son

1. Leyendo. Leyendo un poco más. Sigue leyendo. ( Esto es teoría )
2. Comience a invertir de verdad. Aprende de los errores y éxitos. Aplica los aprendizajes de tus lecturas. ( Esto es práctica )

Miremos a ambos en más detalles.

Libros de lectura

Los libros nos ayudan a aprender de la experiencia de otros. Casi no conozco a ningún inversor que no lea. Charlie Munger, socio de mucho tiempo de Warren Buffet, está de acuerdo conmigo:

En toda mi vida, no he conocido personas sabias que no leen todo el tiempo, ninguna, cero.

Hay cientos de libros disponibles sobre inversiones. Muchos de ellos son basura. Pero algunos de ellos están repletos de aprendizaje y vale la pena leerlos varias veces. Aquí hay algunos buenos libros con los que puede comenzar.

The Intelligent Investor, escrito por Benjamin Graham, el padre de la inversión en valores y gurú de Warren Buffet, es el mejor libro para comenzar.

Más libros – la estantería de Goodreads de Groww

Invertir

“Leer sin invertir” es como una teoría sin práctica. La primera sección (la parte teórica) fue más sobre la inversión general. En esta sección entraremos en aspectos más prácticos y detalles esenciales de los fondos mutuos. Si necesita una introducción rápida sobre los fondos mutuos, está aquí: ¿Qué son los fondos mutuos? Ahora comencemos con la inversión.

Comprender diferentes categorías

Antes de comenzar a invertir, es importante comprender los diferentes tipos de fondos mutuos. En términos generales, existen 4 tipos de fondos mutuos basados ​​en las inversiones realizadas por ellos.

1. Renta variable : invertir en mercados de renta variable
2. Deuda : invertir en bonos emitidos por el gobierno, bancos y empresas.
3. Híbrido : invierta tanto en acciones como en bonos
4. Otros : invertir en oro, bienes raíces, productos básicos, etc.

El fondo mutuo de renta variable se puede clasificar en 5 tipos que se enumeran a continuación

1. LargeCap : Invierta en acciones de grandes empresas con capitalización de mercado de más de $ 5B
2. Small / MidCap : Invierta en acciones de empresas medianas / pequeñas con capitalización de mercado inferior a $ 5B
3. MultiCap : invierte en todo tipo de empresas grandes, medianas y pequeñas
4. Fondos del sector : Invierta en sectores específicos como TI, Farmacia, Banca
5. Otros : Invierta en temas como Rural, MNC, etc.
6. Fondos Mutuos de Ahorro de Impuestos (ELSS) : Tipo especial de fondos mutuos que proporcionan ventajas fiscales bajo la sección 80C de la Ley de TI. Lea más sobre los fondos mutuos de ahorro de impuestos: Esquemas de ahorro vinculados de capital (ELSS) – Fondos de ahorro de impuestos

Del mismo modo, hay diferentes tipos de fondos mutuos de deuda. Puede leer más sobre los fondos de deuda aquí. Los fondos mutuos híbridos son una mezcla de deuda y capital. Los fondos híbridos con más concentración en renta variable (orientados a la renta variable) también se denominan fondos equilibrados.

Elegir la categoría correcta es más importante que cualquier otra cosa. Las categorías están más alineadas con tus objetivos. Dependiendo de su perfil de riesgo y la duración de su objetivo, elija la categoría correcta de fondos mutuos. Aquí hay una hoja de trucos para comenzar, pero recuerde revisar y refinar esto más adelante.

Aprendiendo a elegir los fondos correctos

Una vez que haya terminado de seleccionar la categoría, nos movemos para elegir los fondos correctos en una categoría. Dado que hay tantos filtros disponibles en estos días, es relativamente más fácil elegir el fondo mutuo adecuado. Aquí hay algunos parámetros que uso:

Parámetros importantes

Los rendimientos deberían ser significativamente más altos que su punto de referencia y categoría

El activo bajo administración no debe ser demasiado bajo o demasiado alto

La edad debe tener suficiente historial para evaluar el rendimiento.

La relación de gastos no debe ser muy alta

Historial de superar consistentemente el punto de referencia en el pasado reciente

La relación de Sharpe (para equidad) debe ser significativamente más alta que la referencia

La calificación de la deuda (para la deuda) debe ser al menos AA

El fondo debe ser fiel a su categoría

Utilice varios filtros disponibles para elegir los fondos mutuos correctos. Mejorará la elección de fondos con los conocimientos que obtenga en su viaje de inversión.

Invertir en un “Portafolio de aprendizaje”

Finalmente, llega el paso en el que realmente invertimos dinero. Para comenzar rápidamente, hemos creado una cartera con una combinación de todas las categorías generales: fondos propios, deudas y fondos híbridos. También nos aseguramos de que la inversión mínima no sea muy alta para su primer “portafolio de aprendizaje”. Hemos seleccionado cuatro fondos.

ICICI Prudential Flexible Income Plan es un fondo de deuda a ultra corto plazo. La deuda a corto plazo tiene un riesgo bajo. Asignación para usted: ¿cuál es la duración promedio de la deuda de este fondo? ¿Cuál es la calificación crediticia de la deuda en este fondo?

Birla Sun Life Balanced 95 es un fondo híbrido orientado a la renta variable (deuda + capital). Asignación para usted: ¿Cuál es la proporción de deuda y capital en este fondo?

Quantum Long-Term Equity Fund es un fondo de capitalización de gran capitalización. Asignación para usted: ¿Cuál es la ración de gastos para este fondo? ¿Cuál es el AUM de este fondo?

DSP BlackRock Small and Midcap Fund es el último fondo de nuestra cartera. Asignación para usted: ¿Cuál es la capitalización de mercado promedio de las acciones invertidas por este fondo?

Aquí hay estadísticas agregadas para su “cartera de aprendizaje”

Nota final

En este artículo, acabo de exponer un proceso para comenzar a invertir. Estoy seguro de que también habría otras opciones. La clave es seguir aprendiendo: convertirse en una máquina de aprendizaje. Terminaré este artículo con una cita de Charlie Munger.

Warren (Buffet) es una de las mejores máquinas de aprendizaje en esta tierra . Las tortugas que huyen de las liebres son máquinas de aprendizaje. Si dejas de aprender en este mundo, el mundo corre a tu lado .

Answer 2

Hola,

Es realmente bueno que esté invirtiendo en fondos mutuos. antes de invertir, determine su objetivo de invertir en fondos mutuos. cada fondo mutuo tiene su objetivo, seleccione el que se relacione con sus objetivos.

bien, no me dejes ser impreciso, esta es la manera simple de que entiendas:

1) determine el período de tiempo de su inversión.

2) decida el dinero que desea invertir cada mes en fondos mutuos.

3) ¿Cuál es el rendimiento esperado?

4) ¿Cuál es su capacidad de asumir riesgos?

Estos son los puntos clave que debe considerar antes de invertir en fondos mutuos.

Después de comprender lo anterior, invierta en fondos de inversión de renta variable si busca inversiones a corto plazo. elija SIP (planes de inversión sistemáticos) si opta por una inversión a largo plazo. También comprenda que los rendimientos dependen de su capacidad de asumir riesgos.

Entonces, ¿cómo invertir?

hay 2 formas:

1. invertir directamente tiene muchos sitios web en línea para tal. Fondos India, Scripbox, ICICIDirect, HDFC Securities son algunos sitios web. como no hay intermediarios involucrados, no se cobran comisiones en adelante, el rendimiento es alto.
2. invertir usando un intermediario. Puede tomar la ayuda de bancos, instituciones financieras, distribuidor local. MF pagará la comisión en su nombre y, por lo tanto, su devolución se ve afectada por un pequeño margen.

Comprenda sus necesidades y haga una cartera adecuada.

Estos son los pasos. Espero que te hayas beneficiado.

todo lo mejor 🙂

Answer 3

Escribo esto asumiendo que acaba de ingresar en un nuevo trabajo y comenzó a ganar. En primer lugar, debe acercarse a un asesor financiero competente que hará un trabajo preliminar para usted con respecto al análisis financiero de su perfil de riesgo, activos y pasivos, Parte del seguro, inversión actual si la hay, etc.

En base a esto, él puede sugerirle el mejor producto de fondos mutuos para usted. Como regla general, un nuevo participante en el mercado de MF debería elegir un fondo de balance donde haya menos riesgo en comparación con el fondo mutuo de capital diversificado.

Antes de comenzar a invertir, solo anote sus objetivos y su horizonte temporal.

Algunos consejos importantes

1. Comience a invertir en un fondo equilibrado solo a través de la ruta SIP. nunca invierta en una suma global.
2. Una vez que se acostumbra a invertir y obtiene un poco de conocimiento del mercado de fondos mutuos, comience a invertir en fondos mutuos de capital diversificados, solo a través de SIP o STP. La edad está con usted, por lo que puede planificar adecuadamente y seleccionar el buen producto de equidad de mf para sus objetivos a largo plazo.
3. Siempre haga un estudio exhaustivo del rendimiento pasado del producto seleccionado antes de tomar una decisión de inversión. Hay varios sitios disponibles que pueden guiarlo en esto. Por ejemplo, Valueresearchonline.com, etc.
4. Manténgase alejado del fondo sectorial o temático.
5. No caiga en la tentación de tener tantos fondos mutuos en su cartera de productos. Recuerde … tantos cocineros estropean el caldo. Por lo tanto, limite su cartera de MF a un máximo de 5 fondos.
6. Intente hacer una asignación adecuada de su inversión en fondos de gran capitalización, capitalización media, capitalización pequeña, capitalización múltiple y deuda líquida. Nuevamente … diga no a los fondos temáticos a pesar de mostrar un desempeño pasado ejemplar. Todo lo mejor…!!!

Answer 4

Vea, sugiero que a esta edad todos deberían comenzar a invertir para su futuro mejor o la edad en que comience a ganar debería planear la inversión.

El fondo mutuo es una mejor opción cuando ingresa al mercado de valores. Como sabe en Mutual Fund, usted transfiere todos sus fondos al Administrador de fondos y al administrador de fondos para diversificar todos sus montos en diferentes carteras, y esas carteras podrían segregarse en acciones de 30,40 o 50, etc. La diversificación de fondos es realmente buena para que usted también pueda reducir su nivel de riesgo. Pero diversificar los fondos a las extensiones solo se beneficia.

Y cobran el 2.5% de su fondo entregado.

Pero, personalmente, sugiero que cuando ingrese al mercado de valores por primera vez, es la edad para aprender por sí mismo y para eso USTED debe optar por la INVERSIÓN TEMÁTICA. En el que tendrá un máximo de 20 carteras para la diversificación y el mínimo depende de usted. Usted es el Administrador de fondos de sus propios fondos, puede elegir en qué le interesa invertir su monto. Puede salir en cualquier acción, puede ingresar en cualquier acción … es totalmente suya.

Y además tiene que pagar solo 100 rs como su cargo, independientemente de cualquier cantidad, ya sea 5,000 o 5, 00,000.

Hay muchas cosas que puedes aprender a través de la INVERSIÓN TEMÁTICA. Puede aprender a invertir en las mejores acciones.

¡¡Espero que sea de ayuda!!

Answer 5

Como solo soy un año mayor para ti, puedo relacionarme con el dilema que estás enfrentando. Pero un poco de conocimiento y prudencia recorre un largo camino. Principalmente hay dos cosas a considerar antes de invertir, primero cuánto desea invertir y cuánto tiempo desea permanecer invertido. Con base en esto, puede visitar algunos sitios web de finanzas personales como tiempos económicos, control de dinero para obtener información e ideas antes de invertir. En segundo lugar, puede registrarse en el agregador de fondos mutuos como Clearfunds o comprar directamente a través de la compañía de fondos mutuos, pero sugeriría encarecidamente lo primero, ya que le brindarán algún tipo de asesoramiento sobre inversiones.

Para empezar, le sugiero que invierta pequeñas cantidades entre 2k y 4k mensualmente para tener la sensación de invertir en fondos.

¡¡Espero que esto ayude!!

Answer 6

En primer lugar, debe alinear sus objetivos futuros. Y de acuerdo con los objetivos fije la duración del tiempo. Como eres tan joven, es por eso que invertir en fondos mutuos es una buena decisión. Tiene suficiente tiempo, por lo que es recomendable que invierta en fondos mutuos de capital mediante planes de inversión sistemáticos. Cada fondo mutuo tiene un objetivo particular. Debe consultar con un asesor financiero o visitar algún sitio web de fondos mutuos para conocer el rendimiento anterior. Pero siempre se recomienda no confiar en el rendimiento pasado como garantía para el rendimiento futuro.

Answer 7

El primer paso hacia cualquier inversión debe ser comprender el producto de inversión. Entonces, primero entienda qué es un fondo mutuo y dónde invierten el dinero. También entienda el riesgo involucrado en la inversión y tenga una expectativa de retorno realista.

Una vez que tenga algún conocimiento sobre fondos mutuos, comience a analizar el esquema / fondos para invertir. Ahora, puede comenzar a invertir directamente a través de la casa del fondo o de cualquier corredor en línea. Debe cumplir con KYC, así que tenga a mano todos los documentos necesarios (principalmente la tarjeta PAN).

Luego comience a monitorear el rendimiento (una vez al año).

Answer 8

Hola,

Primero, debe hacer una investigación adecuada sobre el fondo mutuo y qué fondo está pagando rendimientos más altos. Luego, solo debe invertir en el fondo mutuo.

Al principio, puede invertir en fondos híbridos que tienen un riesgo más bajo y cuando conoce todos los fondos, puede invertir de acuerdo con el rendimiento y su rendimiento anterior.

También puede contactar a una persona que tenga conocimiento de invertir en fondos mutuos para que al principio obtenga consejos de inversión porque la inversión necesita una investigación adecuada para obtener el máximo rendimiento. ninguna investigación puede terminar en una gran pérdida.

Saludos,

Avinash Sharma

http://www.theavinashsharma.net

Answer 9

Es bueno ver que a esta temprana edad, está buscando inversiones. Estás en el buen camino y tendrás un buen futuro.

Volviendo a tu pregunta. Obtenga una cuenta con un corredor primero. Puede seguir adelante con la cuenta de Demat del banco hdfc, la cuenta 3 en 1 del banco Kotak, etc. O puede abrir una cuenta con sharekhan o de lo contrario.

Esto lo ayudará a registrarse y cumplir con los requisitos del gobierno. También en una fecha posterior, cuando tenga más confianza en el capital, también puede comenzar a invertir directamente en acciones.

Los fondos mutuos son de diferentes géneros. Le sugiero que comience con el 50% de su emi mensual en un fondo equilibrado y el 50% en un fondo de pequeña o mediana capitalización. El fondo equilibrado garantizará que obtenga el ROI de sensex, mientras que el fondo de pequeña o mediana capitalización le dará mayores retornos. Como eres joven, en los próximos años invierte en fondos de alto riesgo. Años posteriores puede reducir el perfil de riesgo.

Answer 10

Hola,

Su primer paso será aprender los tipos de fondos mutuos y para qué se puede utilizar. Los fondos de capital pueden ser útiles para la inversión a largo plazo y los fondos ultra son útiles cuando la duración de la inversión es menor. Entonces, comprenda los conceptos básicos y coincida con sus requisitos para que pueda comenzar la inversión. Es mejor comenzar con un Plan de inversión sistemática (SIP) en cualquiera de los fondos mutuos que usted decida. SIP es una inversión mensual como RD en depósito bancario.

Answer 11

1. Leer sobre fondos mutuos
2. Cómo funcionan los fondos mutuos
3. Que es sorbo
4. Ventajas de sorbo

Siempre es mejor invertir en sorbos de forma regular y fija. A largo plazo, obtendrá altos rendimientos. Digamos que invierte en sorbos mensuales por 2k en cuestión de 5 años, se creará un enorme bulto.

Answer 12

Lo que tienes que hacer

primero aprender sobre fondos mutuos

– como funcionan

-que retorno están dando en los últimos años

-Y cuál es su inversión prospectiva a largo o corto plazo

-Cuánto invertirás

– ¿Desea un alto riesgo (optar por fondos de capital) o un riesgo bajo (optar por fondos de deuda) o si desea seguridad y riesgo, entonces opte por fondos híbridos

Answer 13

Si necesita algún consejo y aclaración con respecto a cualquier producto financiero como fondos mutuos … puede publicar sus consultas en la página de Facebook de MoneyMindz y nuestro planificador financiero certificado le responderá libremente (o) dará una llamada perdida al 022-62116588

Answer 14

1. Espero que tengas una cuenta bancaria y número de PAN
2. Aprenda qué es MF (si no es que ya) en línea
3. vigile de cerca el sitio financiero como moneycontrol y realice un seguimiento de qué fondo funciona mejor (dando un mejor resultado durante 6 meses / 1 año / 3 años, etc.)
4. Sugeriría invertir en línea (eKYC) en algunos EQUITY MF si está en condiciones de correr riesgos e invertir en pocos fondos blueland para empezar (aunque los fondos DEUDOS son menos riesgosos y dan menos ganancias)

Answer 15

Su primer paso debe ser hacer un análisis financiero básico.

1. ¿Cuál es su ganancia actual o excedente disponible para inversiones?
2. Futuro potencial de ingresos
3. Gastos recurrentes
4. Cualquier hito importante cuando necesite dinero, debe ser identificado
5. Define tus objetivos
6. ¿Cuál es su horizonte de inversiones? Idealmente, el dinero para la asignación de capital debe ser la porción que pueda necesitar a largo plazo

Answer 16

No inviertas todo de una vez. Es posible que no tenga mucho para invertir, pero haga lo que haga, invierta sistemáticamente: SIP.

1. Sienta cuánto puede contribuir por mes [Rs mín. 500]
2. Seleccione el fondo, el fondo mutuo para invertir.

Answer 17

Primer paso para establecer tu objetivo

¿Por qué inviertes cuál es el propósito? ¿Cuándo necesitabas dinero? ¿Cuánto corpus necesitas? ¿Cuánto inviertes? Todas las preguntas de respuesta que obtenga, luego vaya al sitio web de mf y busque el mejor mf que ofrezca los mejores retornos, seleccione que luego compre en línea o vaya a ese mf en particular …

Answer 18

Consulte a un asesor de inversiones registrado. Puede localizar uno en su ciudad buscando en el sitio web de SEBI.