Vendí una casa en el extranjero, traje el efectivo conmigo, nadie me preguntó en el aeropuerto y comencé a depositar poco a poco, ¿tendría algún problema?

Answer 1

Si bien los bancos tienen sistemas muy sofisticados contra el fraude y el lavado de dinero, pero:

1. Estos sistemas pueden ser superados
2. Incluso si no puedes vencer a los sistemas, no significa que necesariamente se te informe
3. Incluso si lo denuncian no significa que será investigado
4. Incluso si lo investigan, no significa que será declarado culpable
5. Incluso si eres declarado culpable, no significa que perderás todo tu dinero

Si está transfiriendo genuinamente el producto de la venta de un activo que legítimamente posee, entonces no hay necesidad de nada de esto a menos que esté tratando de evadir impuestos. Si es así, hable con una empresa de servicios financieros para encontrar una manera eficiente de transferir el dinero legalmente.

Si todo o algo de lo anterior no es verdadero / posible, entonces ingresa al territorio clásico de lavado de dinero. Hay tres pasos para el lavado típico: colocación, estratificación e integración. Vea las definiciones en Google, pero como regla general, cuanto más compleja es la transacción, más costosa es. Cuanto más simple es la transacción, mayor es el riesgo (que es donde estás ahora).

Un proceso de lavado eficiente que he visto es encontrar una empresa que cotice en bolsa en ambos países. Compre acciones con su efectivo en el país de origen y cámbielas por acciones en el país de destino. Los corredores de bolsa generalmente no tienen las mismas salvaguardas contra el lavado de dinero o los requisitos de información. Una vez que el dinero está en acciones en el país de destino, puede vender su acción; dibujar como y cuando; o negociar con muchas acciones y retirar según corresponda. El riesgo es que sus acciones se acumulen en el período en que realiza la transacción, pero de nuevo, hay muchas maneras de mitigar ese riesgo.

Answer 2

No. Si sus depósitos no son muy frecuentes. Dado que vive en los Estados Unidos, su dinero puede ser suyo, pero eso no es del todo cierto. En otras palabras, su estado policial tiene demasiadas leyes que aseguran que su dinero pueda ser incautado, tanto legal como ilegalmente, por el IRS, la policía local y todos los que tengan una insignia.

En la medida en que parece que su efectivo no ha despertado ninguna sospecha. Pero hay una gran cantidad de problemas que pueden ponerlo bajo la supervisión de los bancos.

1. Su historial bancario mostró que sus ganancias son altas en relación con la venta de la venta de su casa y los depósitos en curso que ha realizado. Por ejemplo, gana $ 95,000.00 por año y los depósitos que realizó comieron un 100 por ciento más de sus ganancias anuales. No debería ser problema. Pero si gana $ 25,000.00 por año y deposita $ 200,000.00, eso podría generar sospechas e informes.

Recuerde, no ha violado ninguna ley a menos que lo atrapen. Si eres lo suficientemente inteligente como para evitar los lazos y las leyes, bueno, hiciste algo ilegal, pero tendrán dificultades para demostrar que lo hiciste. Siempre se puede decir a los banqueros “Gané $ 70,000.00 en el boleto chiflado, estoy muy feliz”. La mayoría de los bancos no le pedirán pruebas.

Sin embargo, debido a que el valor de la casa es un gran problema, debe planificar con cuidado. Hace una gran diferencia si la casa costaba $ 40,000.00 o $ 750,000.00. Si la suma excede más de $ 100,000. y su sueldo o salario son bajos. Es mejor pagar un porcentaje a alguien para que le envíe un cheque. Dígale a alguien que pagaré el 5 por ciento si me escribe un cheque por $ 250,000.00, dice que está dando un préstamo personal “.

Recuerde al IRS una cláusula para justificar la incautación de su dinero. Desea evitar pagar impuestos. Bien por usted. Solo tenga en cuenta que realizar depósitos repetitivos y no tener un salario alto lo someterá a la Vigilancia del rastreador bancario del IRS.

¡Sí, el Gran Hermano existe!

Answer 3

Tal vez.

Los bancos son entrenados para reconocer y reportar transacciones inusuales.

Más de una cierta cantidad están obligados a informar depósitos en efectivo.

Por debajo de esa cantidad, no es necesario, pero eso no significa que no parezca sospechoso. Y pueden hacer preguntas y / o denunciarlo a las autoridades contra el lavado de dinero / financiamiento del terrorismo si sospechan.

Answer 4

Los bancos tienen sistemas sofisticados de fraude y riesgo en estos días que son muy capaces de determinar patrones en el historial de transacciones de un cliente. Cuánto intente manipular el sistema, es probable que haga un seguimiento de sus patrones de transacción y luego lo informe a las autoridades, pero eventualmente lo contactará y buscará una explicación, supongo y luego, si no puede convencerlos lo suficiente, podrían informar .