Si abro un banco que se enfoca en obtener ingresos comerciales por lavar dinero para narcotraficantes, caudillos y terroristas, ¿corro el riesgo de ser procesado por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos?

Necesita una licencia para abrir un banco, no le otorgarán una licencia.

Y sí, si estás siendo molesto, serás procesado. El objetivo del enjuiciamiento es llevarlo a la bancarrota, por lo que el gobierno lo rodeará de abogados hasta que se quede sin dinero. El hecho de que lo que estás haciendo es claramente ilegal no te ayudará.

Finalmente, como parte del acuerdo con los EE. UU., Creo que HSBC va por la borda. Es imposible abrir una cuenta de HSBC si su negocio está involucrado en bitcoin, y hay una gran noticia en la que un ciudadano pakistaní en Hong Kong está gritando (y con razón) porque HSBC le estaba haciendo pasar un mal momento al iniciar una cuenta.

Lo malo es que si HSBC no hará algo que * todos * de los bancos en Hong Kong seguirán su ejemplo.

Además, si intentas algo como esto, puedes (perdón por mi idioma). Por favor, vete al infierno y haré todo lo que esté a mi alcance para asegurarme de que te cierren. Al ayudar a apoyar la actividad delictiva, estás haciendo la vida imposible para las personas como yo que trabajan en tecnología financiera, ya que tenemos que lidiar con el desastre de AML-KYC que dejas atrás.

Una cosa sobre la banca es que, dado que la ley a veces es estúpida, debes tomar decisiones morales. Si estás apoyando la violencia, ellos harán todo lo que pueda para cerrarte. Si está haciendo un banco subterráneo para hacer cosas como juegos de azar en línea, sitios de videos para adultos o incluso algunos tipos de préstamos compartidos, entonces lo ayudaré.

Supongo que la palabra “cuenta” se ha omitido de su pregunta; de lo contrario, si propone abrir un banco para los fines ilegales mencionados, corre el riesgo de ser procesado en varios niveles.

En realidad, sospecho que se refiere a los casos recientes de bancos declarados culpables de conducta nefasta. No es que se hayan “centrado” en tales actividades, sino que los bancos han sido ambivalentes en cuanto a la conducta e integridad de algunos de sus clientes. Esta postura conveniente y mercenaria ha sido muy rentable, hasta el momento en que se impusieron las sanciones.

No temas, como titular de la cuenta, no eres culpable de los delitos menores del banco, esa carga recae en los funcionarios del banco.