Independientemente de invertir su dinero usted mismo o a través de un gerente o asesor, debe educarse sobre el mercado, las acciones, las tendencias económicas, la volatilidad en ciertas clases de activos y los costos relacionados con la realización de transacciones (compra / venta de acciones, por ejemplo).
Tenga en cuenta que desde enero de 2000, el S&P 500 ha aumentado un 33% desde el nivel de 1500 hasta alrededor del nivel de 2000 hoy. Esto se traduce en aproximadamente 2% de rentabilidad anual para el período de 16 años (sin ajustar por inflación y riesgo). Además, durante estos 16 años ha habido dos ocasiones en que el mercado ha caído más del 45% de pico a mínimo. Y no muchos asesores superan estadísticamente al mercado.
La conclusión es educarse sobre los activos en los que invertir. Evalúe su aversión al riesgo o la comodidad con la pérdida del capital y en qué medida, pero no asuma que un profesional podrá ofrecerle altos rendimientos garantizados. Algunos de los inversores más brillantes del mundo pueden hacer las apuestas equivocadas y pagarlas. Debe saber que los mercados pueden ser desconcertantes a veces y, como dice el refrán, “los mercados pueden permanecer irracionales por más tiempo de lo que usted puede permanecer solvente”.
Sea escéptico y cuestione todo, y si no está claro acerca de una estrategia, no intervenga. Debe tener claro en su mente lo que vale su activo (VALORACIÓN), cuánta volatilidad puede exhibir (RIESGO) y para esa volatilidad cómo mucha recompensa que espera (RETORNO) en términos de rendimiento o apreciación del capital o ambos. En pocas palabras, debe saber con buen grado de confianza si su compra vale la pena o no, dado su perfil de riesgo.
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Solo compartiendo estos pensamientos no para desanimarlo, sino solo para darle una perspectiva adicional a medida que piensa en su estrategia de inversión.