Si utilicé $ 150,000 para renovar una casa que fue comprada por $ 370,000 y luego la vendí por $ 400,000, ¿hay una ganancia o pérdida de capital a efectos fiscales?

Answer 1

Esta pregunta parece trivial en la superficie … obviamente invirtió $ 520K y solo obtuvo $ 400K … una pérdida de 120K.

¿Pero es eso una pérdida de capital? ¿Es deducible? Ese es el corazón de la pregunta. ¡La respuesta, como en la mayoría de los impuestos, es “depende”!

Si usted es un vendedor de casas, contratista, o hace esto para ganarse la vida, y esta no era su residencia personal, entonces su pérdida no es una pérdida de capital, es una pérdida comercial ordinaria … una que puede tomar y compensar con otros ingresos, y llevar hacia adelante o hacia atrás si no se consume todo en el año en curso.

Si usted es un inversor, entonces la pérdida es una pérdida de capital. Puede compensarlo con cualquier otra ganancia de capital, y si la red de todas las ganancias y pérdidas de capital para el año es negativa, puede deducir hasta $ 3,000 contra otros ingresos, el saldo se transfiere hacia adelante o hacia atrás. No es un buen resultado.

Pero, y este es el malo … Si usted es propietario de una vivienda, esta era su residencia personal, y la vendió con pérdidas, no tiene una “pérdida de capital”: el IRS dice que tiene una pérdida personal, y eso NO es deducible. Es realmente una pérdida, no obtienes ningún beneficio fiscal. Ese es el resultado fastidioso.

Answer 2

No hay suficiente información para dar una respuesta definitiva. Primero, depende de para qué se usaron exactamente los $ 150,000. En general, las mejoras de capital entran en su base en la propiedad, pero las reparaciones no. Suponiendo que todos los $ 150,000 se destinaron a mejoras que califican para agregarse a su base, entonces tendría una pérdida. (Supongo, si la propiedad no es una residencia personal, que no realizó deducciones de depreciación o deducción de depreciación mínima, lo que erosiona la base).

Segundo, ¿para qué usaste la propiedad? ¿Es una residencia personal? ¿Propiedad de inversión? Propiedad utilizada en un comercio o negocio? ¿Es usted un distribuidor de bienes inmuebles? En general, si una propiedad es una residencia personal, no puede asumir una pérdida en la propiedad, pero puede excluir hasta $ 250,000 ($ 500,000 si es casado que presenta una declaración conjunta) en ganancias si ha vivido en la residencia durante al menos 2 de los últimos cinco años.

Un profesional de impuestos calificado podrá darle la mejor respuesta para su situación.

Answer 3

Descargo de responsabilidad, no soy contador, sin embargo, me ocupo de inversiones inmobiliarias y ganancias de capital a diario. Si tiene un total de $ 520,000 invertidos en una propiedad y lo vende por $ 400,000, eso es una pérdida y ciertamente espero que no lo haga con demasiada frecuencia. En cuanto al tipo de pérdida, debe analizarla con su contador. En los Estados Unidos no se puede reclamar una ganancia de capital a menos que tenga la propiedad por un año. Menos que eso se cuenta como ingreso ordinario y se grava a una tasa más alta. Verifique con su contador y vea si esta pérdida se puede contar con otros ingresos o con otra ganancia de capital. Es posible que pueda distribuir la pérdida a lo largo de varios años y contarla contra ingresos futuros. Buena suerte.

Answer 4

De la superficie. tiene una pérdida de $ 120,000. Sin embargo, en impuestos, nada es tan simple. Utilizando el sistema tributario de los EE. UU. (Que es el único que conozco), me vienen a la mente las siguientes preguntas:

1. ¿Estas casado o soltero?
2. ¿Era esta su residencia principal, casa de vacaciones, propiedad de inversión (es decir, propiedad de alquiler) o la compró con la intención de cambiarla?
3. ¿Por cuánto tiempo retuvo la propiedad? El día 366 es importante dependiendo de sus respuestas a la pregunta 2.
4. Y, como siempre con los impuestos, sus respuestas anteriores pueden generar aún más preguntas.

Answer 5

En Canadá, si invierte regularmente, se considera ingreso / pérdida comercial y no una ganancia / pérdida de capital, ya que invertir es su negocio. Y el departamento de impuestos tendrá preguntas como si se tratara de una venta al alcance de la mano y por qué cometiste un error tan obvio.

Answer 6

El costo más las mejoras suman un total de $ 520,000 y la propiedad se vendió por $ 400,000, una pérdida de capital ($ 120,000). Si la tenencia de la propiedad fue de un año o menos, la pérdida es a corto plazo. Si la propiedad se mantuvo durante más de un año, la pérdida es a largo plazo. La pérdida de capital se transferirá hasta que se compense con una combinación de ganancias de capital y deducciones anuales de pérdidas de capital ($ 3,000). Puede tomar toda una vida cancelar toda la pérdida.

Esta respuesta se realiza con la información limitada proporcionada y se supone que la propiedad fue una inversión personal y que no existen negocios.

Answer 7

Es claramente una pérdida de $ 120,000. En cuanto a los impuestos, depende de una serie de factores, principalmente el país en el que vive y sus leyes fiscales. Si usted tuvo la casa como inversión o si fue su residencia principal es un factor en muchos países.

Answer 8

Habría una pérdida de impuestos. Su solicitud de información no indica si esta es su residencia principal. Si es así, no puede tomar una pérdida. Si se trata de un activo de alquiler o comercial, es probable que haya una pérdida.