La pregunta más común que hacen los inversores con respecto al Fondo Mutuo es “¿Cuál es el Mejor Fondo Mutuo?”. Pedirle el mejor fondo mutuo a su asesor es algo similar a ir al médico y pedirle la mejor medicina que tiene. No hay nada como una buena o mala medicina. Todas las medicinas son buenas. De manera similar, no hay nada como un buen fondo mutuo o un mal fondo mutuo. La selección del fondo mutuo depende de dos factores principales; Su horizonte de tiempo y capacidad de toma de riesgos.
Entonces, la gran pregunta es: “Cómo seleccionar el fondo mutuo según su necesidad” y NO “cuál es el mejor fondo mutuo”.
Los siguientes dos factores deben tenerse en cuenta al seleccionar un fondo mutuo:
PERÍODO DE TIEMPO: El factor más importante que debe tenerse en cuenta antes de invertir en Mutual Fund es que después de cuánto tiempo necesita el dinero. En general, las personas invierten en fondos mutuos pensando que saldrán cuando obtengan un buen rendimiento. Este enfoque puede ser muy peligroso y eventualmente estarás en una gran pérdida.
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CAPACIDAD DE RIESGO: En general, las personas dicen que pueden correr riesgos y no se verán afectadas por la volatilidad del mercado. Pero una vez que el mercado comienza a corregir, puede ver el pánico por todas partes. En caso de que sea un inversor por primera vez o no esté seguro de cómo funcionarán las cosas, comience con el fondo mutuo de deuda.
Proceso de selección de fondos mutuos por la mayoría de los inversores por primera vez:
1. La mayoría de las investigaciones en línea giran en torno a mirar las estrellas que les otorgan varias agencias de calificación. Seguramente mayor sea el número de estrellas, mejor será el fondo. Pero eso no significa que el fondo sea el más adecuado para sus necesidades.
2. Por recomendación de su familia y amigos.
3. Al leer algún artículo en un periódico.
El enfoque generalizado de selección de un fondo puede ser:
1-2 años Horizonte de inversión: Invierta en fondo mutuo de deuda.
3-5 años Horizonte de inversión: Invierta en un fondo equilibrado.
5-7 años Horizonte de inversión: Invierta en fondo de gran capitalización.
Horizonte de más de 7 años: Invierta en Small & Mid Cap Fund.
Nota:
1. La estrategia anterior es la más adecuada para las personas que son nuevas en el mundo de los fondos mutuos.
2. Comprar un fondo de pequeña capitalización con un alto rendimiento puede ser una estrategia demasiado arriesgada.
3. La mejor manera es invertir a través de SIP por un horizonte temporal de al menos 5 años.
Esta estrategia será útil para los inversores por primera vez. Es muy recomendable consultar a su asesor financiero para que su perfil de riesgo se pueda realizar antes de seleccionar el fondo mutuo según sus necesidades.
También eche un vistazo a: Inversión basada en objetivos