Tengo 23 años de edad, hombre de la India y mis ingresos son 45k + pm. Quiero tomar alguna política y ahorrar impuestos. ¿Qué política será la mejor para mí?

No estoy claro en la consulta. Existen diferentes tipos de políticas para varios propósitos de ahorro de impuestos.

¿Está interesado en la Póliza de seguro de salud o Póliza de seguro de vida o ULIP?

Debe ser más específico y mencionar sus requisitos o, si ya tiene estas políticas, ¿qué es lo que está buscando?

U puede invertir en PPF o ELSS también para ayudarlo con sus necesidades de ahorro de impuestos.

Aquí se encuentran las respuestas adicionales para PPF y otras necesidades.

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuáles son algunos de los mejores esquemas / ideas / planes de ahorro de impuestos sobre la renta en la India?

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Qué es la sección 80C?

La respuesta de Gopal Kavalireddi a los impuestos en la India: ¿Cuáles son las mejores formas comunes de ahorrar impuestos en la India?

Algunas de las inversiones básicas y más comunes en ahorro de impuestos son las siguientes:

Bajo la Sección 80C – hasta Rs. 1,50,000 en total.
Prima del seguro de vida: principalmente para el seguro de vida, pero hay varias políticas de devolución de dinero y crecimiento que ofrecen buenos rendimientos de la inversión. Es aconsejable tratar esto como un seguro y no como una inversión.

Fondo de Previsión Pública: una de las opciones de inversión más seguras con un riesgo mínimo. Las tasas de interés son siempre más altas que las tasas de interés de los marcadores. Sin embargo, hay un período de bloqueo de 15 años. Sin embargo, uno puede aprovechar el préstamo contra él a partir del cuarto año.

Depósitos fijos: los FD ahorradores de impuestos pagan más que los FD por períodos más cortos. Además, sus fondos están seguros si los FD están en bancos nacionalizados. Periodo de consulta de 5 años.

ELSS: Ligeramente más riesgoso que otras inversiones que ahorran impuestos porque los rendimientos varían según las condiciones del mercado. El período de bloqueo es de tres años.

Tasas de matrícula: el pago de las tasas escolares de sus hijos será responsable de la deducción.

Bajo la sección 80D, deducción de Rs. 25, 000 (Rs. 30,000 para personas mayores) estarán disponibles para el seguro médico.

Bajo la sección 80CCD (1B), contribución de hasta Rs. Se permiten 50,000 como deducción en exceso del límite de Rs. 1,50,000 bajo 80C.

Si nunca antes ha invertido en el mercado de acciones, puede reclamar la deducción por cualquier inversión hasta Rs. 50,000 bajo la sección 80CCG. La deducción disponible es del 50% del monto invertido. Por lo tanto, la deducción máxima disponible es de Rs. 25,000. Sin embargo, hay varias condiciones en esto, como el período de bloqueo.

Si vive en un alojamiento alquilado y recibe HRA, puede beneficiarse de HRA.
Sin embargo, si no obtiene ninguna HRA, puede reclamar una deducción de hasta Rs. 2,000 por mes o renta pagada, lo que sea más alto.

Si ha tomado un préstamo para vivienda, puede reclamar los intereses pagados de la misma manera que una pérdida de la propiedad de la casa.

Las donaciones bajo la sección 80G conllevan beneficios fiscales.

Espero que esto ayude.

Hola, estás obteniendo buenos ingresos, te sugiero que consultes a algunos profesionales como nosotros. Te ayudaremos en cada aspecto. Actualmente puede encontrar muchos instrumentos de ahorro de impuestos para ahorrar su impuesto. Hasta cierto punto, la lista de inversiones mencionadas en la sección 80C se puede usar para ahorrar impuestos, de la misma manera que puede invertir en seguros de vida, ppf o cualquier otra inversión vinculada a la deducción. más información.

Desafortunadamente, vivimos en un país en el que el seguro de vida es un negocio estacional. Enero, febrero, marzo llamado JFM es el trimestre más importante para el seguro de vida, la lucha contra incendios para el ahorro de impuestos. Le sugiero que tome solo un plan a plazo puro si necesita cobertura de seguro de vida. opte por esquemas ELSS de fondos mutuos que serían la mejor opción para usted. Si elige un producto incorrecto, el costo será mayor que el monto que habría pagado como impuesto.

  • ¿Te refieres a una póliza de seguro? Para ahorrar impuestos? ¡Dios no lo quiera! Ni se te ocurra. Un seguro está destinado a cubrir sus riesgos. No para ahorrar impuestos. Compre un plan a plazo para cubrir su riesgo de vida. Vienen baratos. No piense en ganar intereses sobre la prima pagada. La cobertura de la vida en tales casos es bastante escasa. Busque en Internet las opciones disponibles en términos de la cantidad de cobertura y la prima. ICICI, Reigare, Bajaj Allianz, etc. son algunos nombres confiables. Puedes entrar para una tapa de Rs. 50 lac bajo un plan a plazo.