Estoy cerca de mi jubilación (quedan 6 años) y me encuentro con un asesor financiero. ¿Cuáles son las preguntas más importantes que debo hacer?

Answer 1

¿Cuánto dinero manejas?

¿Cuánto tiempo ha sido asesor financiero y cuánto tiempo ha estado con su empresa actual?

¿Qué aprendiste de la crisis financiera del 07/08 y cómo manejas el dinero de manera diferente?

¿Qué hicieron sus clientes durante / después de la crisis? ¿Se quedaron contigo o buscaron otro asesor? Si se fueron por qué? Si se quedaron, ¿por qué?

¿Me puede mostrar su rendimiento histórico de inversión? Esto debe incluir las tarifas brutas y netas

¿Qué honorarios / gastos debo esperar?

¿Gestiona todas las inversiones directamente o se enfoca más en las ventas y tiene sub-asesores u otros gerentes que administran las inversiones?

¿Puedes hablar sobre los mercados actuales y dónde ves oportunidades?

¿Mi cartera tendrá solo exposición interna o puede tener exposición internacional si yo / nosotros decidimos?

Estos son solo algunos que aparecieron en mi cabeza. Esperemos que alguien más pueda agregar a esto. Buena suerte

Answer 2

Asegúrese de que sean fiduciarios, lo que significa que anteponen su interés al suyo. También trabajaría con tarifas, en lugar de un porcentaje de sus ingresos.

Aquí hay un gran libro sobre planificación de la jubilación que sugeriría leer para tener algunos conocimientos antes de entrar con el planificador: http://amzn.to/1bNYqLp