Tengo aproximadamente 7 millones de dólares en propiedad. ¿Cuál es la mejor manera de hacer crecer esta reserva con una gestión mínima y una cartera de bajo riesgo?

Answer 1

Aquí hay una buena estrategia para alguien en su lugar que busca un manejo mínimo y de bajo riesgo (en un marco de tiempo más largo):

1) Enfoque a largo plazo y conozca el riesgo . Me estoy centrando únicamente a largo plazo para esta pregunta. Si tiene necesidades de efectivo a corto plazo, busque en otro lado. Revise sus inversiones y asegúrese de no confundir “riesgo” con volatilidad a corto plazo. Invertir más en renta variable puede ayudarlo a alcanzar mayores ganancias a largo plazo, pero puede conducir a un “riesgo” en el futuro cercano debido a la fluctuación del mercado. Cuando invierte para obtener riqueza, lo hace a largo plazo. El riesgo real no es ahorrar lo suficiente para la jubilación y potencialmente sobrevivir a sus activos durante la jubilación. Asegúrese de invertir en acciones que está diversificando (consulte los ETF en el n. ° 2 a continuación). Eche un vistazo a los rendimientos históricos de la inversión.

2) Reducir las tarifas de inversión . Últimamente ha habido un gran impulso para reducir las tarifas de inversión. El 1% en tarifas de inversión podría costarle cientos de miles de dólares durante su vida. Invertir en fondos mutuos tradicionales con una comisión de inversión del 1% o más no logran superar un fondo de índice de bajo costo típico la mayoría de las veces. No mucho puede afectar su riqueza como las altas tarifas de inversión. Mire la tabla a continuación para ver el efecto de las altas tarifas durante un largo período de tiempo.

Aquí hay algunos ETF de capital de bajo costo de Vangaurd:

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): esto le dará acceso a una pequeña, mediana y gran capitalización.
• Vanguard Large-Cap ETF (VV)
• Vanguard Mid-Cap ETF (VO)
• Vanguard Small-Cap ETF (VB)
• Vanguard Total World Stock ETF (VT)
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
• Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB)
• Vanguard REIT ETF (VNQ)

¡Espero que esto ayude!

Bob Parker

Holborn Assets Sobre nosotros

Answer 2

Me gusta tu enfoque. Tienes dos objetivos:

1. Su dinero debe administrarse de la mejor manera posible.
2. La administración del dinero no debe quitarte la vida. No debería tomar más de una hora por semana de su tiempo. (¡ Este es el más importante! El tiempo es más valioso que el dinero).

Q1. ¿Por qué debería invertir mi dinero?

Si no invierte su dinero, en promedio probablemente deje dos tercios del dinero sobre la mesa. Para cuando necesite el dinero, sin conocer sus retiros futuros exactos, tomando los promedios nacionales, por ejemplo, invertir bien lo habría aumentado tres veces.

Q2 ¿Cuánto de mi dinero debo invertir?

Desearía haber aprendido esto de mis padres. Me hubiera ahorrado mucho tiempo. Esta es una pregunta muy fácil de hecho. Mantenga todo su dinero invertido que no va a utilizar en el próximo mes o dos. Para minimizar el tiempo dedicado a administrar su dinero, puede elegir un robo-advisor que haga el trabajo de mirar sus cuentas bancarias y el roboadvisor debe hacer el trabajo por usted de barrer todo el efectivo no utilizado en las cuentas de inversión. ¡Algunos usan IA para determinar exactamente qué días necesitará efectivo y lo guardan en sus cuentas antes de que lo necesite!

Q3. ¿Cómo sé si estoy bien?

• Necesita ver, en promedio, cuánto tiempo pasa en asuntos relacionados con la inversión. Si es más de una hora a la semana, entonces está haciendo algo mal.
• La forma correcta de comparar su inversión es con un punto de referencia 40/60, también conocido como asignación conservadora, y no con otros robo-advisors. Hay miles de gestores de inversiones sistemáticos y es probable que el 49% tenga mejores resultados que los suyos. Esa es la naturaleza de las finanzas. Incluso Warren Buffett habría perdido ante el 49% de los administradores de inversiones sistemáticos en los últimos diez años.

P4: ¿Cómo debo hacer para invertirlo?

Elija un robo-advisor, que maneje todos los aspectos de la inversión. Un robo-advisor es cualquier asesor basado en reglas, un administrador de inversiones sistemático como lo llamamos en terminología de comercio cuantitativo. La era de los inversores estelares y la inversión instintiva ha terminado. En toda la industria hay un cambio hacia la inversión basada en reglas, ya sea capitalización de mercado o teoría de cartera moderna o basada en ciencia de datos.

Esta es la metodología de inversión patentada que cubre cómo los administradores de inversiones sistemáticos invierten dinero. Me imagino que muchos de estos términos son nuevos, pero lea la página 4.

Todas las inversiones son arriesgadas, pero finalmente estamos en una etapa en la que podemos verificar a partir de datos anteriores si una determinada forma de asumir riesgos es rentable o no. Aquí hay un video sobre cómo tomar riesgos en el momento adecuado.

Descargo de responsabilidad honesto: no estoy tratando de vender mis productos. Solo estoy tratando de contribuir a la base de conocimiento. Si no está de acuerdo, hágalo aquí y únase a la discusión.

Descargo de responsabilidad legal: todas las inversiones conllevan riesgos. Esta no es una solicitud para comprar / vender valores. Esta no es una oferta de asesoramiento financiero personal o asesoramiento legal. El rendimiento pasado no es indicativo del rendimiento futuro.

Referencias

1. Si tuviera $ 3M, ¿cómo asignaría este dinero para crecer?
2. Seguimiento de tendencias, paridad de riesgo, estrategias comerciales, gestión de riesgos
3. ¿Cuál es la mejor manera de administrar 5-6 millones de dólares?