Si deposito un cheque de $ 40,000 en mi cuenta bancaria, ¿me marcarán de rojo el IRS?

Answer 1

No. Si ha depositado cheques más grandes anteriormente. Tal vez haya depositado $ 10, 15 o $ 20K antes. Si ese es el caso, no hay necesidad de preocuparse siempre que el cheque no se haga a otra persona o sea firmado por fuentes que tengan algún escrutinio por parte del IRS o las autoridades locales. Muy a menudo el problema es efectivo, no cheques.

Algunos bancos son más grandes que otros. ¿Recuerdas esa vez cuando un cheque de $ 300 millones de dólares fue depositado en Wachovia para comprar un avión para los carteles mexicanos o colombianos? El problema no era el cheque, pero es la compra final lo que puso al FBI a monitorearlo de cerca.

Recientemente, el senador Hastert ha sido procesado por hacer grandes retiros de efectivo para pagar a un extorsionista de chantaje. De vez en cuando sacaba $ 50,000 en efectivo o más de su cuenta. ¿Está siendo procesado por molestar a un menor? No lo sé. Pero fue observado de cerca por sacar tanto dinero.

En el momento en que deposita dinero en el banco ya no es suyo. Puede pensar que tiene el control al ver el saldo en su aplicación, cajero automático o lo que sea. La verdad es que ya no puedes controlarlo. Un cheque de $ 40,000.00 no debería ser un problema. El problema radica cuando camina con $ 40,000.00 en efectivo. Si los policías te ponen el pulóver y tienes mucho efectivo, pueden tomar tu dinero y inventar cualquier historia y tu dinero se habrá ido. Es mejor que lo creas. Por lo tanto, no muestre demasiado efectivo con usted o cuando esté en su automóvil, especialmente si no tiene negocios o documentos que respalden su fuente. La policía incautará su dinero y se olvidará de presentar demandas, el IRS tiene algunas leyes extrañas que dicen que es ilegal que cualquier persona “posea” su efectivo.

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Answer 2

La agencia que se ocupa de esto es FinCEN. Si el banco cree que lo que está haciendo es sospechoso, lo informará a FinCEN, y si FinCEN cree que está evadiendo impuestos, traerá al IRS.

El IRS no cuenta cuentas de bandera roja. Por lo general, lo que sucede es que si el IRS sospecha que está evadiendo impuestos, se comunicarán con el banco y el banco les dará todos sus registros bancarios. En cierto sentido, las cuentas de todos están marcadas en rojo por el IRS.

Un cheque de USD 40k desde el interior de los EE. UU. No debería causar ningún problema porque es probable que otra persona registre el dinero para verificar si hay un problema. Por ejemplo, si obtuvo el dinero de la venta de una casa, el agente de bienes raíces emitirá esa información al IRS para que no sea necesario que el IRS rastree el dinero que ingresa.

La única situación en la que un USD 40k levantaría banderas es si viniera de fuentes extranjeras. Si de repente comenzara a recibir muchos cheques de corporaciones BVI, entonces el banco emitiría un informe a FinCEN, FinCEN se pondría en contacto con el IRS, el IRS comprobaría si ha informado alguna asociación con corporaciones en el extranjero. Si no lo hizo, el IRS asignaría un asistente social para investigar más a fondo. Si no pueden llegar a nada, nunca sabrás que sucedió algo.

Answer 3

Mi tía y mi tío son veteranos (no de vejez sino mentalidad) y habían enterrado sus ganancias comerciales en su patio trasero. Cuando tuvo que vivir en el mar durante un par de años, tuve que enviarle dinero del “alijo”. Deposité $ 35k (el dinero realmente olía debido a que estaba enterrado y a la humedad que entraba y literalmente tuvimos que ponerlo en la secadora con sábanas para lavar la mayor parte del olor). Cuando mi tía depositaba el dinero, no aceptaban nada de más de $ 10k, ya que generalmente no hacía grandes depósitos, pero cuando hice el depósito, nadie en el banco cuestionó desde que hice un gran depósito regular para el negocio. Lo único que me sucedió después fue que un gerente de un centro bancario diferente me llamó para preguntar de dónde venía el dinero y tuve que explicar el olor y de dónde se había originado el dinero. Esto era efectivo así que el cheque debería ser mucho más fácil.

Answer 4

La pregunta principal aquí es: ¿la fuente o el uso del dinero es ilegal? Si no es así, ¿por qué le importa incluso si su cuenta está marcada?

Incluso si estuviera marcado, no pasará nada desagradable si no ha hecho nada realmente malo.

En la mayoría de los casos, ni siquiera se comunicarán con usted. Puedo decirle por experiencia que mi cuenta corriente tuvo transacciones de menos de $ 10,000 por 2 años y luego, un buen día, hubo una transacción de $ 35,000, no pasó nada.

Luego, unos meses más tarde, una transacción de $ 85,000 y no pasó nada.

Todas las transacciones fueron perfectamente legales y en buen estado.

Entonces, si eres como yo, entonces no tienes nada de qué preocuparte.

Answer 5

un cheque grande se puede rastrear hasta su origen, por lo que si está haciendo algo ilegal, será muy fácil para el IRS descubrir qué está pasando. El IRS está principalmente preocupado por las grandes transacciones en efectivo.

Answer 6

A menos que algo cambie, el requisito de informar al IRS es para transacciones de divisas, no cheques.

Answer 7

No es para un cheque. Las transferencias bancarias y las grandes transacciones en efectivo son lo que se controla.

Answer 8

No debería, especialmente si se trata de un cheque bancario de una separación laboral o de un ingreso patrimonial.