Ahora tengo 50 años ¿cuánto debo invertir para obtener una pensión razonable después de los 65 años de mi edad?

Answer 1

Necesitarías sobre Rs. 1,20,000 por mes para los gastos de su hogar, después de 15 años, suponiendo que necesita 50,000 por mes ahora y la inflación se mantiene en un promedio de 6%. La inversión en fondos mutuos rinde del 10 al 20% a largo plazo. Para ganar Rs 15 lac por año, necesita un corpus de aproximadamente Rs 2 crore. Hubiera sido mucho mejor si tuvieras tu propia casa también. De cualquier manera, para construir un corpus de Rs 2 millones de rupias, debe comenzar un Plan de Inversión Sistemática de Rs 25000 por mes, incrementándolo en un 10% cada año. Si lo coloca en fondos mutuos dando un rendimiento de aproximadamente el 14%, su corpus se convertirá en Rs. 2 millones de rupias después de 15 años. Ver el siguiente enlace

http://jagoinvestor.com/calculat…

Puede comprar 8 planes SIP de Rs 3000 cada uno, eligiendo 2 cada uno de los siguientes

Fondos de inversión de gran capitalización

SBI Blue Chip Fund, Birla SL Frontline Equity (G),

Kotak Select Focus Fund – Regular Franklin India Oppor. (SOL)

Algunos buenos fondos balanceados – —–3 años Rentabilidad total en el pasado

Fondo equilibrado de HDFC: 86%

Tata Balanced Fund – Regular (G) – 81%

L&T India Prudence Fund (G) —– 82%

Tata Balanced Fund —————— 84%

OSE Magnum equilibrado ————– 79%

Algunos buenos fondos de pequeña capitalización: rendimientos compuestos de 3 años en el pasado

Fondo DSP-BR Micro Cap – RP – 44.6%

Franklin (I) Cos menor (G) ——- 36.9%

Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 36.5%

Algunos buenos fondos ELSS —————– 3 años de rentabilidad total en el pasado

Axis Long Term Equity Fund (G) —– 112%

Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) ————– 102%

Reliance Tax Saver ———————- 106%

SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 109%

Cada categoría tiene sus características.

Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos ELSS son fondos de ahorro de impuestos con bloqueo de 3 años y alto rendimiento menos volátil

Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados ​​en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.

Algunos de los buenos sitios web que proporcionan la información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia

Answer 2

Señor, debe considerar la tasa de inflación para calcular el gasto posterior a la jubilación. Asumiendo que la pensión será igual a los gastos del hogar PM. Tomando su gasto actual e inflando el mismo durante 15 años (en el momento de la jubilación, 65 años). Esta es la cantidad que necesitará cada año hasta la fecha de esperanza de vida (inflada cada año). Calcule el valor presente de sus gastos de salida anuales (valor inflado) desde la edad de jubilación hasta la fecha de esperanza de vida (suponiendo 80 años). Y luego calcule la cantidad que desea invertir para llegar al valor presente que necesita al momento de la jubilación.

Es aconsejable invertir en un esquema de fondos mutuos de capital para objetivos a largo plazo. Consulte a un asesor financiero registrado para un análisis exhaustivo de sus objetivos financieros. También soy un asesor financiero 😉