Quiero establecer una SEP IRA para ahorrar más para la jubilación: ¿qué se requiere?

El IRS proporciona una buena cantidad de información sobre este tema en el Plan de Pensión de Empleado Simplificado (SEP). Configurar un SEP es relativamente fácil si trabaja por cuenta propia, pero se vuelve más complicado si tiene empleados. Todos los empleados elegibles deben estar incluidos en su plan (consulte Planes de jubilación de SEP para pequeñas empresas).

El IRS proporciona instrucciones específicas para configurar un SEP en las Preguntas frecuentes del plan SEP – Establecimiento de un SEP. Sin embargo, las compañías de servicios financieros como Fidelity y Vanguard pueden facilitarle el proceso, ya que quieren que su negocio con las inversiones.

Puede leer sobre las leyes de protección de quiebra de sus activos de SEP-IRA. Le sugiero que también lea Cómo operar un SEP, ya que son un poco más complejos que un IRA y deben revisarse anualmente.

Si todavía no está seguro acerca de cómo configurar un SEP, hable con un CPA. Pero, la idea básica detrás de los Planes de empleados simplificados es que están simplificados. Están lejos de ser “simples”, pero si usted es el único empleado y está dispuesto a investigar un poco y estudiar, debería ser capaz de establecer uno por su cuenta. Si tendrá empleados elegibles, consulte a un CPA.

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Parece que ha hecho 3 preguntas sobre SEP-IRA, todo lo cual requeriría largas misivas para abordar adecuadamente cada aspecto potencial. No ha revelado información financiera personal o comercial, por lo que no es posible una respuesta más corta.

Busque un CPA y tómese una sesión de 30 minutos con ellos DESPUÉS del 18/04/16.

Dirk Cotton

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