Si obtiene efectivo de la venta del negocio, entonces la compañía no es una C Corp. Eso limita severamente la gestión de las consecuencias fiscales de la venta. Lo más probable es que tengas una LLC o una Corporación S (ojalá te hayas protegido con una estructura corporativa), pero todas esas se filtran a tu 1040. Yikes.
En la venta en efectivo de un negocio de $ 2 mil millones de dólares, los impuestos potencialmente serán exorbitantes. Si vives en California, podrías estar mirando alrededor de $ 1 mil millones, dar o tomar unos cientos de millones.
Idealmente, si fuera yo, no tomaría el efectivo. Si pudiera vender el negocio por acciones u otros instrumentos de inversión que me brinden más opciones, entonces podría mantener una cantidad mucho mayor de los $ 2 mil millones. Pero, eso no es lo que pediste, así que vamos a la venta en efectivo.
Entonces, en este escenario, la primera orden del día es involucrar a varios abogados diferentes para ayudarlo a minimizar el riesgo, planificar los impuestos y garantizar que su patrimonio esté en orden. Debes asegurarte de que cuando te hayas ido, tu patrimonio continúe para tu familia, empleados e instituciones donde inviertes. Como no sabes cuándo patearás el cubo, debes planificarlo de inmediato. Además, y el punto 1 en este punto es que desea asegurarse de negociar adecuadamente cada detalle de la venta.
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Al contrario de lo que la gente piensa, esto es absolutamente una parte esencial de la inversión.
El segundo orden del día , durante la custodia, es estructurar adecuadamente la venta de la empresa. Un aspecto importante es la asignación de activos. La razón es porque hay 6 clases diferentes de asignación de activos, cada una con diferentes tasas impositivas.
Por ejemplo, “Muebles, accesorios y equipos” será como vender algo al por menor, completo con el impuesto a las ventas adeudado y los ingresos gravados a la tasa completa. Piensa en eso por un momento. Usted vende su negocio, pero si el 25% del precio de venta está en FF&E, tendrá que pagar impuestos sobre las ventas además del impuesto estatal y federal, sobre ese monto.
Pero, una clase de asignación de activos como “Goodwill”, que es buena para el vendedor, se gravará con una tasa de ganancias de capital más baja. La ventaja adicional de esto es que no hay impuesto sobre las ventas en Goodwill.
El tercer orden del día es determinar la mejor manera de recibir los fondos. No solo transfiere $ 2 mil millones a su cuenta corriente de Wells Fargo. 🙂
Debe considerar la responsabilidad y la capacidad de su institución para aceptar una transferencia de $ 2 mil millones. Otra cosa a considerar es cómo recibir los fondos. ¿Una cuenta? ¿multiples cuentas? ¿Qué tipo de cuentas?
Todo esto juega con los impuestos y la responsabilidad de informar que tendrá que lidiar al cierre del depósito en garantía.
Una vez que todo está hecho, comienza la diversión.
Invertir es una decisión personal. Todos son diferentes. Pero, hay pocas cosas en las que la mayoría está de acuerdo.
Ahora que has hecho tu dinero, no seas tonto. Protegerlo. Sea muy conservador en sus inversiones. Desea asegurarse de tener una buena representación, tanto legal como financieramente, para asegurarse de tener un buen flujo de ingresos mientras sigue creciendo y protegiendo sus activos.
Como ejemplo, podría comprar bonos del gobierno a 30 años (valores del Tesoro de los Estados Unidos), bonos que actualmente pagan un interés de cupón de 2.75% más intereses de vencimiento a cualquier tasa de mercado cuando compro el bono. Entonces, si pongo 25 millones en bonos, obtendría $ 687,500 al año en intereses de cupones por 30 años. Luego, en 30 años, obtendría alrededor de $ 750,000 en intereses ganados (según la tasa de mercado actual de 3.03%) más mis $ 25 millones de reembolso.
Eso no es malo para la seguridad.
También podría comprar acciones que pagan dividendos, como Chevron. Actualmente paga un dividendo de alrededor del 1,2%. Si hubiera invertido $ 50 millones en Chevron, eso generaría un poco más de $ 500,000 por año en ingresos, más cualquier crecimiento que vería la acción.
Probablemente invertiría el 40% de mi venta en este tipo de instrumentos que producen ingresos para asegurar un ingreso constante, pero con una parte invertida para ver también crecimiento. No solo intereses o dividendos.
Esta sería mi red de seguridad, la cantidad que no quisiera arriesgarme a perder.
Invertiría, quizás el 20%, en bienes raíces comerciales. Además, busca estabilidad, ingresos y seguridad. Debido a mi nueva riqueza encontrada, buscaría asociarme con personas que realmente entiendan los bienes raíces y que también estén dispuestos a invertir dinero.
Invertiría el 10% en una empresa filantrópica. Además, debido a mi nueva riqueza encontrada, buscaría otros que quisieran participar y contribuir con dinero a esta empresa. Específicamente, para mí, estaría buscando educación en áreas de bajos ingresos para ayudar a las personas a salir de la pobreza. Entonces, lectura, escritura, negocios, finanzas, administración y cualquier otra cosa que pueda ayudar. Esto también jugaría en mi próxima inversión.
Invertiría el 20% en una empresa de capital de riesgo e incubación. Buscaría otros inversores y trataría de hacer esto lo más grande posible. Sé que se ha hecho hasta la muerte, pero es una excelente manera de invertir y ver enormes ganancias. También es una excelente manera de ayudar a las personas a tener éxito y hacer realidad sus sueños. En muchos aspectos, esto iría de la mano con la filantropía. Dirigiría a las universidades y otras instituciones de aprendizaje por ideas y talento. Probablemente tendría simposios trimestrales en las principales ciudades para generar interés y dar a las personas la oportunidad de presentar sus ideas a un grupo de inversores, gerentes y otras personas.
Invertiría el 5% en una compañía de educación musical y trabajaría directamente con NAMM para que esto sea lo más exitoso posible en los Estados Unidos. Al igual que con las otras inversiones, buscaría otros inversores para participar. Amo la música y esto sería más un pasatiempo para mí. Pero sería una gran oportunidad para enseñarle a la gente sobre música y darles acceso a herramientas para crear.
Por último, me quedaría con el 5% en efectivo.
Me mantendría alejado de restaurantes, caballos de carreras, lavados de autos, aviones privados, tarjetas de béisbol y toda esa basura. A menos que estuviera dispuesto a despedirme del dinero. Absolutamente, tampoco daría un solo centavo a familiares / amigos por nada de este tipo de cosas.
Los amigos y la familia son un problema único cuando tienes dinero. No estoy seguro de cómo manejaría esto, pero sé que sería muy, muy cuidadoso.