Tengo una cartera de 2 propiedades de alquiler valoradas en $ 120k respaldadas por una hipoteca y 200k en el mercado de valores, ¿qué debo hacer para crear un flujo de caja óptimo?

Answer 1

Realmente no hay suficiente información sobre sus objetivos y lo que significa “óptimo” para usted a corto o largo plazo.

Como un inversionista inmobiliario bien informado, yo sería el primero en decirle que no ponga toda su cartera en bienes raíces, acciones o efectivo / equivalentes de efectivo. A lo sumo, probablemente nunca he invertido más del 60% de mis activos en bienes raíces, y eso fue a corto plazo, y en un año estuve más equilibrado.

Hay algo que decir sobre el antiguo axioma para mantener 1/3 de sus activos en bienes raíces, 1/3 en acciones / bonos y 1/3 en efectivo / equivalentes de efectivo.

También depende de dónde están estas propiedades; que mercados Por ejemplo, algunos sectores del mercado están sufriendo más que otros con la caída del precio del petróleo, y para aquellas economías que están vinculadas al petróleo como su principal productor de empleo económico, desconfiaría de casi cualquier inversión en bienes raíces allí hasta el fondo del mercado. fuera un poco

Un viejo axioma que usé con el tiempo que me ha servido bien. Si tuviera propiedad en el nivel más bajo del mercado durante una recesión, según mi pronóstico de la economía general y su probabilidad de recuperación dentro de 3 a 5 años, podría considerar la posibilidad de mantener y alquilar, siempre que la ventaja ofreciera un potencial de ganancia considerable. Si tenía activos en el extremo superior de ese espectro, buscaba salir de ese mercado. En general, en mi opinión, es más difícil alquilar / arrendar el extremo superior del mercado durante una recesión volátil. Siempre sentí que incluso en un mercado a la baja, el espectro más bajo se vendería, si eso era lo que quería, porque en esos momentos las expectativas de las personas y las cadenas de los bolsillos se ajustaban, y en los buenos tiempos, alguien siempre está tratando de ingresar al mercado en ese rango de precios .

Un reciente trabajo de investigación que leí de académicos en una de las principales universidades indicó que, con el tiempo, las materias primas obtuvieron mejores resultados, seguidas de REITS, seguidas de acciones, TIPS y oro. Hace unos años, cuando el mercado de valores había tocado fondo, la clase de activos con mejor rendimiento que tenía era: REITS. Pero dejé que mi asesor financiero volviera a barajar esos activos, ya que esa es su fortaleza. La mía es inversión inmobiliaria residencial.

Answer 2

Sus mejores intereses a largo plazo pueden no ser atendidos tratando de maximizar el flujo de efectivo. Por ejemplo, sus propiedades de alquiler pueden consumir menos tiempo y tratarlo mejor a largo plazo si se enfoca en mejores inquilinos, incluso a expensas de maximizar los alquileres. Si se enfoca en maximizar el retorno inmediato de su cartera de acciones, puede tomar malas decisiones a largo plazo. Recomiendo que la creación de valor a largo plazo sea un criterio más importante que maximizar el flujo de caja.