Tengo 27 años. Tengo $ 30,000 para invertir y puedo agregar otros $ 5000 por año. ¿Cómo consigo este dinero para ganar ~ 10%?

Answer 1

Hola, estoy seguro de que hay muchas formas y soluciones diferentes para obtener el 10% anual. Hablaré sobre mi punto de vista para lograrlo. En primer lugar, la inversión promedio de costos en dólares cada mes. Si apunta a un riesgo bajo para el 10% por año, estaría bien comenzar todo con 30k, pero debe tener en cuenta que puede obtener una corrección de mercado o cualquier evento inesperado y tener algo de Draw Down. Es más fácil tomar Draw Down en ganancias, luego en inversión.
En segundo lugar, reduce aún más su riesgo si promedia mensualmente, en lugar de hacerlo anualmente. 5k por año, dividido en 12, cuesta alrededor de 415 $ cada mes. Sin embargo, si su contribución mensual es pequeña con respecto a su inversión inicial, el efecto de inversión promedio será pequeño. 415 $ de 30k es menos de 1.4%.
Le recomendaría que ajuste su cantidad inicial 10 veces su contribución mensual al riesgo promedio a lo largo del tiempo, especialmente el primer año en el que acumulará algunas ganancias y tendrá su capital de inversión más expuesto.
Sugeriría el siguiente Plan de Inversión. Comience con 16k y el primer año agregue 1.6k cada mes para promediar los costos en dólares y reducir el riesgo. Esto le da un aumento inicial del 10% en su cuenta el primer mes y se reduce lentamente mientras la cartera obtiene sus primeros beneficios. Después de un año, habrá invertido más de 30k y luego podrá seguir aumentando su crecimiento compuesto agregando 400 $ cada mes (menos de 5k por año). Con un rendimiento anualizado del 12% (mi objetivo personal de cubrir el 3% de inflación + 4% de pago de dividendos + 5% de crecimiento para capitalización) las expectativas se verían así.

Cualquier pregunta estoy disponible en FB CLHedgeFund.

Answer 2

Como otros han mencionado, existe el ETF de S&P 500 en el que puede invertir (símbolo SPY). Eso arrojará aproximadamente 4–5% con otro 2% en dividendos para un total de 6 o 7%. La parte del 4–5% no está garantizada, solo está dentro de las expectativas. El 2% no está garantizado, pero se promete, suponiendo que las cosas sigan su curso.

Para realmente esperar un retorno del 10%, probablemente invertiría en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y empresas de capital privado cotizadas. Sepa que los REIT fluctúan mucho en valor. Puede ganar 10% o más, pero hay mucho riesgo involucrado. Puede perder rápidamente su base de capital de $ 30,000.

Mencionó que sabe poco sobre el mercado de valores. Una cosa que debes saber antes de entrar son los riesgos. La letra del tesoro de 10 años paga 1.75% hoy. Cualquier cosa que regrese por encima del 1,75% conlleva riesgo. Cuantos más retornos desee, más riesgos tendrá que correr.

Y para su información, como advertencia, el 10% es el extremo más alejado del espectro de riesgo para los productos de inversión convencionales: bonos basura (préstamos de dinero a empresas calificadas como basura) y emisiones no convencionales de capital (acciones). De hecho, actualmente hay menos de 140 acciones que ofrecen / prometen un retorno del 10% solo de los dividendos. De este grupo, casi todos son REIT que asumen proyectos riesgosos con estructuras de deuda de alto riesgo, ciertas compañías de recursos naturales que minan en lugares oscuros y compañías financieras que venden productos exóticos.

Answer 3

Compre algunas acciones de alto valor de dividendos o algunos reits y luego compre una opción de venta justo antes de pagar el dividendo alto cada trimestre. Entonces, como 29000 al 2% por trimestre, entonces quizás $ 1000 en opciones de venta y tendrá 29000 * .02 = 580 + su venta ganará como 200 o menos si la acción cae 2% en el pago de dividendos + la apreciación neta de acciones cada trimestre. Entonces, tal vez 580 en dividendos más 200 de una opción de venta más 1% en la revalorización de 290 de un total de 970 por trimestre (580+ 200+ 290), un trimestre. Hay algunas acciones de alto rendimiento, pero si no hay flujos de efectivo libres, que no crecen o no son consistentes, el precio de la acción podría no apreciarse y el dividendo podría no rendir porque la compañía no tendrá una forma previsible de mantener el dividendo sin comprometer el actual precio de la acción (será neto negativo). La mayoría de las acciones se deprecian en el precio de la acción después del pago, por lo que comprar una opción de venta con la expectativa de una caída del precio de la acción después de la fecha ex dividendo podría funcionar como una cobertura. Hay formas más seguras de cobertura que con opciones, pero eso le generaría más del 10%. Verifique si hay dividendos de alto rendimiento con ganancias esperadas y crecimiento de flujo de caja libre. Luego eche un vistazo a sus gráficos y fechas de dividendos. Algunas acciones pagarán dividendos a expensas de la apreciación de las acciones. Ganaría menos en ganancias de capital, más en dividendos y más en una venta con ese tipo de acciones. REITS son normalmente de alto rendimiento. Sea más cuidadoso y diligente si va a comprar alguna opción como cobertura.

Esa es una jugada con algún riesgo involucrado.

Answer 4

Si va a invertir para la jubilación, intente maximizar su 401k que utiliza dinero antes de impuestos para invertir. Por ejemplo, si gana $ 100k, normalmente debería pagar impuestos sobre esto antes de invertir en el mercado de valores. Por ejemplo, digamos que tenía que pagar impuestos de 30k, solo tendría $ 70k para invertir. Sin embargo, con 401k contribuciones teóricamente tienes 100k para invertir. Por supuesto, hay límites anuales para 401k.

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Answer 5

Un fondo mutuo sin carga basado en una IRA si no planea tocarlo. Hablar con un planificador financiero puede ser muy útil para obtener asesoramiento personalizado según sus necesidades.

Los mejores deseos.