Me cuesta mucho soltar dinero y no tengo planificación financiera, ¿por qué?

Querida Gaviota: dices que tienes dificultades para “dejar ir” el dinero.

¿En que circunstancias? ¿Paga una experiencia excelente y costosa, como una fabulosa cena o vacaciones? ¿Haciendo una inversión? ¿Comprar algo, como un automóvil o un sofá?

En la superficie, y realmente voy por intuición aquí, parece inseguro con respecto al dinero / seguridad, debido a la falta de conocimiento. La recomendación para el libro de Tyson es buena para la parte del conocimiento. Le sugiero que lea las “Siete etapas de la madurez del dinero” de George Kinder – Comprender el espíritu y el valor del dinero en su vida: George Kinder: 9780440508335: Amazon.com: Libros Para comenzar a aprender a manejar / comprender la parte de inseguridad.

Y, por supuesto, encuentre un planificador financiero confiable, preferiblemente el titular de la marca CFP (Certified Financial Planner), todos los cuales deben actuar como fiduciarios (actúe solo en su mejor interés, declare cualquier conflicto de intereses).

Tres grandes fuentes: onefpa.org, napfa.org, CFP Board

¡Buena suerte y sigue haciendo preguntas!

Hola. Gracias por el A2A. Honestamente, esto puede no ser necesariamente una pregunta para un asesor financiero. ¿Quizás en paralelo con la sugerencia de Ben también buscas algún nivel de asesoramiento personal? El dinero es solo una herramienta, una conveniencia, francamente, y la forma en que se formula esta pregunta me hace sospechar que más puede estar en el trabajo.

En cuanto al elemento discreto de “no planificación financiera”, la mayoría de las personas no participan en la planificación financiera y hay muchas, muchas razones por las cuales. Creo que la mayoría de la gente estaría mejor haciendo al menos un poco, a menos que alguien con un deber fiduciario lo haga en su nombre (tal vez).

En cuanto a por dónde empezar, soy un gran admirador de “Finanzas personales para tontos” de Eric Tyson. Es una descripción sencilla y en lenguaje sencillo de lo que cada uno de nosotros debería saber. Hay muchos libros que podrías leer después, pero comenzaría allí como una introducción al tema.

Te animo a que persigas esto. Estoy 100% seguro de que estará mejor como resultado de lo que aprende.

Buena suerte.

Muchas personas encuentran que sienten una sensación de seguridad cuando tienen dinero extra para recurrir. Ahorrar dinero puede ser algo bueno y ayudarlo a alcanzar los objetivos presupuestarios, pero si no se usa de manera efectiva puede resultar inútil.

Puede hablar con el asesor financiero o incluso con el asesor de su banco; usted decide qué tipo de cuenta o estrategia financiera podría beneficiarlo más.

Si yo fuera usted, trataría de encontrar un planificador financiero con quien reunirme. Si no conoce uno, intente en uno de los bancos de su ciudad. Dado que desea comprender su comportamiento, tiene un buen comienzo. Su instinto natural de no soltar dinero es positivo y debería ayudarlo a crear un plan y poner sus ahorros a su disposición.

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