Tengo dos cuentas de ahorro SBI en dos ciudades diferentes con diferentes números CIF. ¿Hay algún problema en esto? ¿Es esto legal?

Answer 1

Si tiene dos cuentas bancarias de ahorro en dos ciudades diferentes con dos CIF diferentes, los mismos registros KYC son incorrectos. De acuerdo con las normas actuales de KYC y la plataforma central de soluciones bancarias en SBI , si las cuentas se abren con el mismo estilo y con los mismos registros de KYC,. el sistema no lo permitiría, a menos que se presente un conjunto diferente de registros KYC con cada cuenta. Eso significa Adhaar, tarjeta PAN, prueba de dirección, puerto de paso, etc., con las últimas normas de vinculación de registros Adhaar y PAN, no es posible abrir dos cuentas a menos que ninguno de estos registros sea genuino, el sistema informático bancario es muy inteligente, lo hará dar una ventana emergente que muestra que el registro ya existe. No es necesario decir que la ley prohíbe el envío de registros KYC no genuinos para abrir la cuenta bancaria. Cualquier acto ilegal es punible.

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Answer 2

Es un problema técnico. Supongo que la sucursal que abrió su cuenta más tarde, no examinó todos sus documentos (pruebas de identidad y dirección), o no le solicitó que envíe todos sus documentos en primer lugar. Mi sugerencia es:

Identifique su sucursal de origen, donde desea mantener su CIF No. Envíe todas sus pruebas de identificación y dirección, junto con el formulario KYC y una carta de reenvío, aconsejando a la sucursal que deduzca (abreviatura de deduplicación) sus números CIF y combine el CIF en la sucursal no local en el CIF en la sucursal local. Obtendrá un solo CIF, vinculado a todas sus cuentas en T + 1 día.

Pueden surgir problemas cuando el Banco necesita nuevamente sus documentos KYC para algún propósito; entonces un número CIF se enmendaría y el otro no. Si hay un documento común para ambos CIF, aparecerá un mensaje de error, en el que el personal del Banco en cuestión le solicitará que envíe el formulario y los documentos requeridos (ver arriba) para la deduplicación.

Como alguien señaló incorrectamente , la sanción de las solicitudes de préstamos no depende del número de CIF que tenga. Sí, el Banco analiza varios ángulos, pero definitivamente no rechazarían su solicitud en un terreno tan frívolo. ¡Espero que esto ayude!

Answer 3

Técnicamente hablando, sí, es un problema menor. No importa cuántas cuentas tenga en las diferentes sucursales de SBI, solo se supone que debe tenerlas con un solo número CIF. Esto es una clara violación del referéndum de RBI.

Le sugiero que visite su sucursal principal y le informe al Gerente de la sucursal para que esto se resuelva rápidamente porque supuestamente si algún día necesita un préstamo o un adelanto financiero y esto surge en una verificación previa a la sanción, generará bastante pocos globos oculares y pueden causar problemas fiscales también.

Answer 4

No es ilegal, aunque siempre es mejor y se recomienda informar a la sucursal local sobre dos CIF diferentes. Adhar se ha hecho obligatorio para cualquier cuenta y con dos CIF diferentes necesitará fusionarlo informando a los funcionarios de la sucursal para que ambas cuentas puedan vincularse.

Además, con dos CIF diferentes, solo una de sus cuentas puede asociarse con su tarjeta PAN y, en ese caso, es posible que incurra en más TDS en sus FD. Simultáneamente, es posible que tenga que enfrentar limitaciones de monto de transacción a cuenta sin PAN.

Answer 5

Gracias por compartir esta maravillosa información.

Agradezco más orientación aquí.

Tengo dos CIF y cada uno tiene FD en ambos CIF. En este caso, después de la deducción (que tiene un solo CIF), lo que sucederá con los FD se vincula al otro CIF.

Gracias por adelantado.

Answer 6

Se supone que debe tener un CIF y una cuenta bancaria de ahorro dentro de un banco.

Sin embargo, SBI sigue haciendo un trabajo de desduplicación basado en algunos criterios. Si descubren esto, se eliminarán automáticamente (fusionarán esos CIF en uno).

Answer 7

No es ético Debe solicitar la DEDUPLICACIÓN en cualquiera de sus sucursales

Answer 8

Es mejor transferir todos los CIF a un solo lugar, ya que puede afectar la recaudación del impuesto sobre la renta y puede ser objeto de escrutinio por parte del departamento de impuestos sobre la renta.

Answer 9

Per se no es ilegal. Pero para su propia conveniencia, debe fusionar todos sus A / c bajo un solo CIF. Acérquese a la sucursal para este propósito.