Mi consultor bancario me está presionando para que tome sus fondos para la creación de riqueza. ¿Debo tomarlo o dejarlo?

Answer 1

No los toque con un poste de barcazas, a menos que tenga un tiempo extraordinariamente corto e ignore los asuntos financieros. Encuentre un asesor financiero independiente, pague una tarifa por su tiempo (pero no use mucho) e invierta a través de mecanismos masivamente más baratos.

Los asesores de riqueza del banco están allí para impulsar un producto que es demasiado caro y subescala para las personas que tienen miedo de comprar un poco. Si se encuentra en el estado del activo líquido de más de $ 150k al que apuntan los consultores del ‘cliente premium’ del banco, entonces esté preparado para pagar 1-3% de los activos en los que está invirtiendo más en honorarios de administración por el producto equivalente en el que podría comprar El mercado abierto desde una plataforma de fondos. Si miles de dólares de costo adicional son un precio aceptable a pagar por la conveniencia de una relación financiera existente, entonces adelante.

Es posible que obtenga un mejor trato si está invirtiendo millones, pero incluso entonces tendría que negociar.

(Por supuesto, esto dependerá de la madurez del mercado de inversión en su país. Voy a adivinar que el que hace la pregunta es de Lituania, y realmente no puedo juzgar cómo es el mercado allí).

Answer 2

¡Corre corre corre! Los chicos son charlatanes. Si desea asesoramiento financiero, prepárese para pagarlo. Encuentre un distribuidor acreditado a quien NO le paguen por comisión. Los “consultores” bancarios generalmente reciben un pago justo en la parte superior, es decir, cuando se vende el producto. No tenga miedo de preguntarles cómo se les paga. Estudie el producto que están vendiendo. El banco NO es tu amigo. Están buscando ganar dinero para sí mismos, los accionistas y usted son los últimos en la cola. Los consejos son típicamente como el nombre dice “cositas” puntiagudas y agudas que duelen cuando son empujadas.

Answer 3

Definitivamente no debes hacer esta pregunta aquí. Es su fondo y cómo quiere que invierta es su prerrogativa.