He leído algunos artículos sobre IB y pude hacer que IB funcione en base a compartir P&L … sin embargo, quiero entender el funcionamiento de IB para los productos bancarios de uso común como 1. Cuenta de Ahorro (SA) – si un IB no cobra / dar interés, entonces, ¿cómo se acredita a un cliente normal por el dinero depositado?

Por favor, hazte un favor y deja de leer estas tonterías de ‘Banca Islámica’. El Imperio Otomano se involucró libremente en la banca convencional y Al-Azhar ha emitido múltiples declaraciones contra esta invención del siglo XX. Todo el ‘interés es riba y, por lo tanto, haram’ es una farsa gigante:

“Con base en lo que se ha establecido [dictaminamos que] invertir fondos con bancos que especifiquen previamente ganancias o retornos es legalmente permisible y no hay daños en él, y Allah [solo] sabe mejor … No encontramos ningún texto canónico o analogía convincente , eso prohíbe la especificación previa de ganancias, siempre y cuando exista consentimiento mutuo. Muhammad Sayyid Tantawy, Gran Jeque de la Universidad Al-Azhar en Egipto y Gran Muftí de Egipto hasta su muerte en 2010, Texto de Fatwa aquí: Sobre la banca

“Mientras los bancos inviertan el dinero en lugares permitidos (halal), entonces la transacción es permisible (halal) … El problema es una inversión de dinero. De lo contrario, está prohibido (haram) … No hay tal cosa como un Islam o banco no islámico. Detengamos esta controversia sobre los intereses bancarios. Nasr Farid Wasil, ex Mufti de Egipto, actualmente miembro de la Academia de Investigación Al-Azhar

“El interés inicial en sí mismo no era usurario y, por lo tanto, no se consideraba riba” Fazlur Rahman, Director del Instituto Central de Investigación Islámica de Pakistán Véase: Sobre Riba e Interés