Me gustaría ahorrar dinero en la oficina de correos. ¿Alguien puede sugerir qué esquema debo seguir?

Answer 1

• Si su propósito es ahorrar impuestos, entonces elija NSC
• Si desea ahorrar dinero de forma recurrente, vaya a Depósito recurrente.

10 Rs. un día resultará en 21809 Rs. ¡Retorno asegurado con seguridad!

Compre certificados de ahorro nacionales (NSC) todos los meses durante cinco años. Vuelva a invertir en el vencimiento y relájese. Al jubilarse, obtendrá una pensión mensual a medida que el NSC madure.

Hay algún otro esquema también verifíquelo y elija la opción adecuada

Los detalles de todos los esquemas de ahorro de la oficina postal son los siguientes

Esquema de ahorro de la oficina de correos

• Cuenta de depósito recurrente

INR mínimo 10 / – por mes o cualquier cantidad en múltiplos de INR 5 / -. Sin límite máximo.

A partir del 1.4.2016, las tasas de interés son del 7.4% anual (compuesto trimestralmente) Al vencimiento INR 10 / – la cuenta alcanza INR 726.97

• El plazo de vencimiento es de 5 años.

• Cuenta de depósito a plazo

Intereses pagaderos anualmente pero calculados trimestralmente.
A partir del 1.4.2016, las tasas de interés son las siguientes: –

Periodo Tasa
1 año A / c 7.1%
2 años A / c 7.2%
3 años A / c 7.4%
5 años A / c 7.9%

• Mínimo INR 200 / – y en múltiplo de la misma. Sin límite máximo.

• La inversión bajo 5 años TD califica para el beneficio de la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta

• Cuenta de esquema de ingresos mensuales (MIS)

• A partir del 1.4.2016, las tasas de interés son del 7.80% anual pagadero mensualmente.

En múltiplos de INR 1500 / –

• El límite máximo de inversión es de INR 4.5 lakhs en cuenta única e INR 9 lakhs en cuenta conjunta.

• El plazo de vencimiento es de 5 años.

• Se puede cobrar prematuramente después de un año pero antes de 3 años con un descuento del 2% del depósito y después de 3 años con un descuento del 1% del depósito. (Descuento significa deducción del depósito).

• Cuenta de Fondo de Previsión Pública

• A partir del 1.4.2016, las tasas de interés son del 8.10% anual (compuesto anual).

• INR mínimo. 500 / – INR máximo. 1,50,000 / – en un año financiero.

• Los depósitos pueden hacerse en una suma global o en 12 cuotas.

• Un individuo puede abrir una cuenta con INR 100 / – pero tiene que depositar un mínimo de INR 500 / – en un año financiero y un máximo de INR 1,50,000 / –

• El plazo de vencimiento es de 15 años.

• Los depósitos califican para la deducción de ingresos según la Sec. 80C de la Ley de TI.

• Certificados Nacionales de Ahorro (NSC)

• Esquema especialmente diseñado para empleados del gobierno, hombres de negocios y otras clases asalariadas que son evaluadas por el impuesto sobre la renta.

• Sin límite máximo de inversión.

• No hay deducción de impuestos en la fuente.

• Los certificados pueden mantenerse como garantía colateral para obtener préstamos de los bancos.

• Tasa de interés 8.10%.

· • Un adulto puede adquirir un certificado de tipo de titular único para sí mismo o en nombre de un menor o por un menor.

• Los depósitos califican para la devolución de impuestos bajo la Sec. 80C de la Ley de TI.

Kisan Vikas Patra (KVP)

• La cantidad invertida se duplica en 110 meses (9 años y 2 meses)

• Disponible en denominaciones de Rs 1,000, 5000, 10,000 y Rs 50,000. Depósito mínimo Rs 1000 / – y sin límite máximo.

• El certificado se puede transferir de una persona a otra y de una oficina de correos a otra.

• El certificado se puede cobrar después de 2 años y medio a partir de la fecha de emisión.

• Cuenta del Plan de Ahorro para Ciudadanos Mayores (SCSS)

• A partir del 1.4.2016, la tasa de interés es de 8.6% anual

• Solo habrá un depósito en la cuenta en múltiplo de INR.1000 / – máximo que no exceda INR 15 lakh.

• Una persona de 60 años o más puede abrir la cuenta.

• Una persona de 55 años o más, pero menos de 60 años que se ha jubilado por jubilación o bajo VRS también puede abrir una cuenta sujeta a la condición de que la cuenta se abra dentro de un mes de la recepción de los beneficios de jubilación y el monto no debe exceder El monto de los beneficios de jubilación.

• El plazo de vencimiento es de 5 años.

• Un depositante puede operar más de una cuenta

• TDS se deduce en la fuente del interés si el monto del interés es mayor a INR 10,000 / – pa

• La inversión bajo este esquema califica para el beneficio de la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta

Answer 2

Existen múltiples esquemas de la oficina de correos en los que puede invertir. Los detalles están disponibles en el siguiente enlace de India Post:

http://www.indiapost.gov.in/Recu…

• Si usted es una persona mayor, la mejor opción para usted es el Plan de Ahorro para Personas Mayores.
• Si el objetivo es ahorrar impuestos, entonces Kishan Vikas Patra y el Certificado Nacional de Ahorro. Pero sugiero PPF en su lugar ya que obtendrá más interés aquí.
• Si tienes una hija, puedes optar por el esquema Sukanya Samriddhi. Este esquema de lejos da la mejor tasa de interés + ahorro de impuestos

No conozco todos los detalles necesarios para asesorarlo, pero le sugiero que considere agregar un poco de capital a través de fondos mutuos para vencer la inflación, lo que no puede hacer con esquemas de deuda como los ahorros de la oficina de correos. Además, el interés está sujeto a impuestos en estos esquemas. Los rendimientos de los esquemas de capital están exentos de impuestos. Los esquemas de capital conllevan un mayor riesgo. Es posible que haya escuchado el famoso adagio, cuanto mayor es el riesgo, mayor es el rendimiento

Answer 3

A menos que realmente no necesite ningún retorno de su inversión, no invierta en ningún instrumento de retorno fijo como las inversiones de la oficina de correos. Considere que el rendimiento del 8 por ciento que obtiene se verá afectado por la inflación misma. El único camino a seguir es la equidad. A largo plazo, son seguros y los rendimientos son muy superiores.