Hay varios participantes en el mercado de valores. Algunos participantes participan en el comercio, algunos son para invertir y algunos hacen una combinación de ambos y, finalmente, algunos no hacen ninguno de ellos.
La clasificación amplia dará como resultado dos tipos de participantes: pasivo y activo.
- Los participantes pasivos son aquellos que son en su mayoría inversores, que tienen un conocimiento de cero a menos sobre acciones, fondos mutuos y sus operaciones. Toman el consejo de un planificador financiero y ponen su dinero. No tienen suficiente tiempo o entusiasmo para aprender sobre los detalles intrincados de la inversión financiera, porque son profesionales o empleados asalariados que están ocupados con sus profesiones.
- Los participantes activos son aquellos que en su mayoría son comerciantes y, a veces, inversores que siguen el análisis técnico o el análisis fundamental y se dedican al comercio / inversión. A estos participantes les encanta la emoción de trabajar en el trabajo y gastar toneladas y toneladas de números para negociar / invertir una acción.
El análisis técnico es algo que se puede aprender como parte de un curso, durante un período corto, y esto ayudará a leer gráficos, rangos de acciones, índices, etc. y en un corto período de tiempo, mejorar y mejorar. ¿Necesita un fondo financiero para eso? No lo creo. Lo que necesita son excelentes habilidades analíticas para el comercio.
El análisis fundamental es algo que necesita tiempo, y solo puede desarrollarse durante un período de tiempo más largo. Comienza con la comprensión de los factores macroeconómicos y microeconómicos, como las tasas de interés, las tasas de inflación, las tasas de cambio y cómo afectan a la economía y los sectores en general. Desde ese punto, es un enfoque de arriba hacia abajo para comprender la selección de valores. Saber qué factores afectan qué sectores, qué acciones en el sector se beneficiarán y por qué, etc., se basan en ese tipo de comprensión.
Dándote mi ejemplo:
No tengo antecedentes financieros como un MBA en finanzas o un CA, CFA, ICWA, etc. de ninguna universidad. Déjame dar un paso atrás y darte mis antecedentes. Tengo la siguiente educación que no está relacionada con las finanzas.
- Licenciatura en Ingeniería Mecánica
- Maestría en Ciencias en Ciencias de los Materiales e Ingeniería Nuclear
- Maestría en CAD / CAM
- PGPM en Operaciones y Marketing (doble especialidad).
Tengo alrededor de 15 años de experiencia laboral en el sector de energía y medio ambiente. Pero mi experiencia ha sido principalmente trabajar con el Presidente y CEO de grandes empresas como Asistente Ejecutivo, Asesor de Estrategia, etc. Mi último puesto fue Jefe de Ventas y Planificación de Operaciones para las operaciones indias de Siemens Gamesa.
A lo largo de mi educación y experiencia laboral, me he enseñado Economía, Macro y Micro, y siempre estuve interesado en la planificación y estrategia corporativa. Por lo tanto, mi introducción a las finanzas se hizo mucho más fácil. Fui y compré alrededor de 40 libros de texto que cubrían todas las finanzas: mercados de capitales, presupuestos corporativos, gestión de riesgos, contabilidad gerencial, fusiones y adquisiciones, etc.
En menos de 3 meses, entendí las finanzas en la mejor medida posible. ¿Sabes por qué? Porque las finanzas se trata de poner números en la fórmula que se da en el libro. ¡Ni siquiera tengo que recordar nada!
Fui para un Programa de Desarrollo de Gestión en XLRI -para Finanzas. 7 días, 14 asignaturas, clases diarias de 8:00 a.m. a 8:00 p.m. y examen de 9:00 p.m. a 10:00 p.m.en materias impartidas ese día. Finalmente, el octavo día, un gran examen de 4 horas en todas las 14 materias.
He estado invirtiendo / comerciando desde los últimos 12 años y todo eso ha sido autodidacta. Utilizo mucho menos análisis técnico, pero dependo en gran medida del análisis fundamental y he podido diseñar estrategias para la identificación del sector, la identificación de existencias, la comprensión del impulso basado en noticias, etc.
Con todo, las finanzas, como un tema de fondo, no son obligatorias para el comercio de acciones o la inversión, pero se prefieren ciertos conocimientos básicos. Para el análisis técnico (comercio) puede unirse a un curso y aprender rápidamente. Si tiene excelentes habilidades analíticas, entonces será un buen comerciante.
Digo esto con gran convicción,
“La economía es la base de la sociedad sorprendente, las finanzas son solo un subconjunto” .
Si entiendes bien la economía, entonces descansar es simplemente poner números en las fórmulas.