Estoy ganando 5 LPA. ¿Cuáles son los mejores planes de ahorro?

Answer 1

Estimado buscador,

Disculpas si mi respuesta es de la vieja escuela.

Su salario es de 5LPA, por lo que le conviene asegurarse de reducir lo más posible el dinero que le paga a nuestro querido gobierno mediante una planificación fiscal adecuada. Eso será lo mejor que puede hacer en esta etapa con su dinero.

Esto es lo que sugeriré

• Comience a ahorrar una cantidad en FD digamos 5K por mes en su fondo de seguridad . Este dinero nunca debe ser tocado a menos que pierda su trabajo o tenga alguna emergencia de vida o muerte. Puede sonar estúpido, sin embargo, tener esta cantidad en su banco le dará suficiente paz y fuerza para asumir riesgos calculados más pequeños en su vida
• No compre productos de seguros complicados que cumplan con los términos básicos y el seguro de salud para su familia. Puede reclamar una desgravación fiscal por estos.
• Asegúrese de reclamar su HRA al máximo
• Invierta cierta cantidad en fondos de previsión y también ponga algo de dinero para NPS (plan nacional de pensiones) 25K cada uno será bueno. Puede reclamar una desgravación fiscal por estos.
• Manténgase alejado de invertir directamente en los mercados de valores a menos que primero pueda lograr al menos 2 lacs en su fondo de seguridad. Sin embargo, debe invertir una pequeña cantidad en el mercado de valores a través de fondos mutuos, especialmente fondos de ahorro de impuestos a largo plazo. Tenga en cuenta en esta etapa que necesita invertir en fondos mutuos para que aprenda la dinámica del mercado de valores Invertir y no convertirse en un crorepati.

Mantenlo simple, harás el bien para ti y tu familia.

Gracias

JEyo

www.goodmoneyplus.com

Answer 2

1. Reestructuración salarial

La reestructuración de su salario no siempre es posible. Pero si su empresa lo permite, o si está en buenos términos con su departamento de recursos humanos, la reestructuración de algunos componentes podría reducir su responsabilidad fiscal.

2. Utilizando la Sección 80C
La Sección 80C ofrece una deducción máxima de hasta Rs. 1,50,000. Utilice esta sección al máximo invirtiendo en cualquiera de las opciones de inversión disponibles. Algunas de las opciones son las siguientes:

• Fondo de Previsión Pública
• Prima de seguro de vida
• Certificado Nacional de Ahorro
• Esquema de ahorro vinculado a la equidad
• Depósitos fijos a 5 años en bancos y oficinas de correos
• Matrícula pagada por la educación de los niños, hasta un máximo de 2 niños.

3. Opciones más allá de 80C
Si ha agotado su límite de Rs. 1,50,000 bajo la sección 80C, aquí hay algunas opciones más:

• Sección 80D – Deducción de Rs. 15,000 para seguro médico de uno mismo, cónyuge e hijos dependientes y Rs. 20,000 para seguro médico de padres mayores de 65 años
• Sección 80G- Donaciones a fondos específicos o instituciones de caridad.

4. Subsidio de alquiler de casa

esto solo funcionará si eres asalariado. El monto de la deducción bajo este encabezado dependerá de factores como el alquiler pagado y su componente HRA en el salario. Debe pagar el alquiler para reclamar esta deducción. No puede ser propietario de una casa y reclamar esta deducción a menos que la casa y su lugar de trabajo se encuentren en diferentes ciudades.

5. Ahorro de impuestos de los préstamos hipotecarios

Use su préstamo hipotecario de manera eficiente para ahorrar más impuestos. El componente principal de su préstamo se incluye en la Sección 80C, que ofrece una deducción de hasta Rs. 1,50,000. La porción de interés ofrece una deducción de hasta Rs. 1,50,000 por separado bajo la Sección 24.

6. Dejar subsidio de viaje
Use su Permiso de viaje de licencia para sus vacaciones, que está disponible dos veces en un bloque de cuatro años. En caso de que no haya podido reclamar el beneficio en un bloque de cuatro años en particular, ahora puede llevar adelante un viaje al bloque siguiente y reclamarlo en el primer año calendario de ese bloque. Por lo tanto, puede ser elegible para tres exenciones en ese bloque.

7. Impuesto sobre la bonificación
Un bono de su empleador es totalmente imponible en el año en que lo recibe. Sin embargo, solicite a su empleador lo siguiente:

• Si anticipa que las tasas impositivas se reducirán o las losas se modificarán en el año siguiente, vea si puede adelantar el pago de la bonificación al año siguiente
• Produzca los detalles de su inversión fiscal mucho antes, para evitar que su empleador deduzca el impuesto sobre el bono antes de entregarlo

8. Creación de HUF : HUF se considera como una entidad separada que tiene su propio número de PAN y, por lo tanto, se grava por separado. Esto ayuda a separar las obligaciones fiscales de un individuo de las de su familia. Las losas impositivas de HUF son las mismas que las de un individuo y califican para todos los beneficios impositivos de la Sección 80C, 80D, 80G, 80L, etc. También goza de exenciones bajo las Secciones 54 y 54F con respecto a las ganancias de capital. El HUF también tiene derecho a reclamar la deducción por intereses sobre la propiedad de la casa ocupada por cuenta propia de Rs. 2, 00,000 en un año según la sección 24 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.

9. Compre una casa con sus padres o hermanos como copropietarios: – Puede tener a su cónyuge / padre / hermanos como copropietario y todos los copropietarios pueden reclamar las deducciones de impuestos de 1 lacs por principal y 2 lacs por parte de interés. Entonces, si toma un préstamo de vivienda con sus hermanos como copropietario de la propiedad y coprestatario del préstamo, el interés y el principio pagado del préstamo estarán disponibles para la exención de impuestos en relación con el monto de su préstamo.

Nota: El copropietario que se encuentre en el tramo impositivo más alto debería tener una mayor proporción de préstamo hipotecario para asegurarse de que los beneficios impositivos se maximicen.

Los obsequios a un hijo / a mayor y luego hacer una inversión y los intereses ganados de ellos estarán libres de impuestos hasta el límite de exención. Si se agrega el mismo ingreso a su ingreso, entonces deberá pagar el 30% de impuestos.

Sé Pacífico !!!

Answer 3

Depende de su objetivo durante un período específico de tiempo, así como de su mentalidad. Si no es reacio a asumir riesgos, puede invertir parte de sus ahorros en acciones y fondos mutuos, donde es probable que los rendimientos sean más altos, pero los riesgos también son altos. Si eres un tipo conservador, mejor opta por esquemas SIP equilibrados. Hay bastantes para elegir.
Primero, determine cuánto puede ahorrar por mes. Luego, elija entre las opciones disponibles que se adapten a su plan a largo plazo. Si usted es un hombre de familia, siempre le aconsejaría que tome una póliza de seguro de vida. No es una buena inversión, pero es necesaria. Si tiene la costumbre de gastar, elija un plan que tenga un buen período de bloqueo. A las 5 lakhsp.a ,. No necesita preocuparse por los planes de ahorro de impuestos desesperadamente.
Lo mejor es un término relativo. Depende de tus objetivos personales.

Answer 4

NO existe el mejor plan de inversión de la historia.

Una inversión es buena o mala solo en relación con el inversor.

Por ejemplo, el capital es generalmente una buena inversión para un inversionista joven, pero no para un inversionista retirado.

O bien, el depósito fijo es una buena inversión para una persona en el tramo de impuestos nulo, pero no para alguien que paga impuestos con las tasas más altas.

O bien, la propiedad es una buena inversión para un inversor a largo plazo, pero no para alguien que desee invertir su dinero durante uno o dos años.

Como no se sabe nada de usted, es IMPOSIBLE decir qué inversiones serán las más apropiadas para usted.

De hecho, para la misma persona también, la “mejor” inversión seguirá cambiando a medida que su perfil financiero cambie con el tiempo.

Answer 5

En lugar de ahorrar, le pediría que invierta para lograr la creación de riqueza para usted en el futuro.

Además, antes de la inversión, le pediría que me dijera cuál es su gasto y cuánto puede ahorrar en un mes y, lo que es más importante, también necesita saber cuál es su apetito de riesgo y dónde le gustaría invertir.

Además, obtenga respuestas en tiempo real de CFP’s y CA’s y aclare sus dudas directamente del experto.

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Para obtener más información, visite Financial Hospital o escríbanos a [correo electrónico protegido] para obtener ayuda de un planificador financiero.

Feliz inversión

Answer 6

Para ahorrar su dinero, puede preferir muchos de los planes de ahorro. Hay muchos planes de ahorro disponibles, solo necesita obtener el conocimiento adecuado al respecto. Las principales características de guardar el plan, le proporciona el mejor rendimiento para ayudarlo a acumular riqueza, preservación de capital y muchas más instalaciones.

Según yo, una de las mejores plataformas en línea desde donde puede obtener conocimiento sobre los planes que son Hsbc mpf. Este sitio web en línea lo ayudará a conocer los planes de ahorro y qué plan de ahorro puede utilizar para proteger sus fondos.

Answer 7

Puede invertir en SIP de cantidades, digamos 3k o 5k por mes, incluso cuando el mercado está en baja, tal como es ahora, todavía le darán retornos de aproximadamente 11-12%. En caso de auge del mercado, seguramente puede obtener alrededor del 19-20%, mejor que los FD o la mayoría de los planes a largo plazo.

Answer 8

ya tienes respuesta, de Anvita Shukla, solo síguela.