¿Estoy en riesgo si alguien tiene mi extracto bancario?

Answer 1

Lamentablemente, sí, lo eres.

Su extracto bancario contiene la siguiente información útil para los estafadores:

• Su nombre y direccion
• Su saldo bancario y hábitos de gasto
• Dónde deposita y su número de cuenta

Hay varias formas en que los estafadores pueden explotar esta información. La forma más común / fácil es simplemente imprimir y escribir cheques fraudulentos a su nombre. Es fácil obtener el número de ruta de una cuenta si sabe dónde vive la persona y el banco que utiliza. E incluso hay un sitio web que los estafadores pueden usar para retirar dinero anónimamente de su cuenta con solo su nombre + cuenta y número de ruta y una dirección de correo electrónico que funcione.

La otra información podría usarse para fraudes más elaborados e incluso para obtener su SSN y número de tarjeta con un poco de ingeniería social.

Si sospecha que alguien no confiable ha ingresado a esta información, puede comunicarse con una de las tres agencias de crédito (Equifax, TransUnion y Experian) y poner una alerta de fraude de 90 días en su perfil de crédito, que requerirá una verificación adicional para nuevas cuentas o cuentas cambios a realizar en su nombre. Pero para protegerse contra el fraude con cheques, simplemente debe controlar sus estados de cuenta de cerca o cambiar su número de cuenta.

En el centro de este problema se encuentran los “borradores de demanda” utilizados por los telemarketers y otras personas que cobran cheques emitidos de forma remota, así como también prácticas / regulaciones de seguridad laxas que protegen contra el fraude de cheques.

Aquí hay un buen artículo de noticias que cubre el tema: La técnica de fraude de verificación fácil genera escrutinio.

Answer 2

No veo ninguna razón para entrar en pánico.

Simplemente al tener su estado de cuenta bancario, uno puede obtener sus datos bancarios, su número de cuenta, no de contacto, en la mayoría de los casos su dirección completa y, por supuesto, detalles de débitos y créditos en su cuenta con saldo actual en la última fecha del declaración. Nadie puede realizar transacciones en su cuenta sin su conocimiento y permiso.

El único riesgo es si le queda un saldo considerable,

Puedo acercarme a usted para obtener un préstamo 🙂 o

si su esposa lo tiene, puede exigir detalles de débitos sin su conocimiento 🙂

(ambos en la vena más clara)

Answer 3

Hasta cierto punto, sí, pero menos en estos días que hace años. Hoy en día, los delincuentes profesionales y serios encuentran todo lo que necesitan en línea. Hay una enorme cantidad de información personal disponible de forma gratuita, a solo una búsqueda creativa de Google.

La industria del robo de identidad, y sí, es una industria con consumidores, proveedores, sistemas de información y todo, está prosperando en los datos recopilados y robados de los archivos electrónicos. Hay un mercado para números de tarjetas de crédito Target robadas; los técnicos que hacen el pirateo no son los que recopilan los datos y hacen la recopilación y automatizan el fraude y obtienen las ganancias …

Y eso empeora la amenaza para nosotros: en lugar de usar nuestras cuentas para comprar artículos de gran valor, cosas que veríamos inmediatamente en nuestras declaraciones, ahora tienen nombres comerciales legítimos y cobran sumas pequeñas, aparentemente inocuas. ¿Cuál vas a preguntar $ 49.95 o $ 5,000? El hecho es que una gran mayoría de las personas no pasan el tiempo con la reconciliación de cuentas.

El riesgo de que se tome su estado de cuenta en papel es más una evaluación individual de la amenaza adicional para usted personalmente: fue tomada por un amigo, un miembro de la familia, un ex cónyuge o ex empleado … Ese tipo de cosas. ¿La cantidad de dinero en el extracto bancario es incriminatoria por alguna razón? ¿Le dijo a su ganado que no puede pagar la bicicleta de ruedas grandes y ahora él sabe que sí puede?

Answer 4

Depende de qué información se imprima en su estado de cuenta. Si su número de cuenta completo o número de identificación fiscal está impreso en su estado de cuenta, entonces sí.

Afortunadamente, la mayoría de los bancos no imprimirán el número completo de ninguno de estos en los estados de cuenta. Lamentablemente, algunos lo hacen.

Si alguna de esta información está en su estado de cuenta, entonces consideraría obtener una nueva cuenta, lo cual es una molestia pero necesaria. Si su identificación fiscal estaba compuesta, obtenga un servicio que supervise el crédito y comuníquese con la agencia que emitió su identificación. En los Estados Unidos, que es la Administración del Seguro Social, solicite su asesoramiento sobre los pasos que puede seguir.

Answer 5

¡SI! Y sé por experiencia que Chase Bank es muy difícil de tratar en términos de fraude: mi madre fue víctima de robo de identidad, pero Chase no devolvió las llamadas del detective, a pesar de que el ladrón puso el teléfono celular en el crédito de mi madre. tarjeta, y dejaron escapar al ladrón y acosaron a mi madre a su tumba. Es hora de enloquecer y hacer algo. Llame a los bancos e infórmeles y haga lo que se sugiere sobre los burós de crédito. Por favor.

Answer 6

No

El extracto bancario no proporciona mucha información para hackear una cuenta, ya que contiene solo el número de cuenta, el código IFSC y los detalles de la transacción de su cuenta. Esta información es muy inferior para hackear una cuenta bancaria.

Entonces no estás en riesgo.

Answer 7

Depende de qué más tenga el atacante sobre ti. Siempre es aconsejable separar la dirección de su casa de su nombre, como sugiere JJ Luna (JJ Luna: Consultor de privacidad). Si el atacante no tiene su dirección real, tiene (un poco) menos de qué preocuparse.

Answer 8

La mala noticia es que sí, usted está en peligro, porque la información en la cuenta bancaria es utilizada por el banco para verificar quién es usted cuando interactúa con ellos.

Answer 9

Para minimizar el riesgo potencial, comuníquese con su banco y explique sus inquietudes.

Answer 10

si,
será un riesgo para usted porque está relacionado con su privacidad, número de seguro social y su puntaje de crédito. Su extracto bancario puede contener todas sus cuentas y CC, KYC y CDD relacionados.

Answer 11

Sí, los extractos bancarios tienen MUCHA información sobre ellos. Nombre dirección del banco con el que trata y su número de cuenta.