Se producirían un par de cosas si entraras a un banco listo para depositar $ 1 millón en tu cuenta.
Primero, el cajero probablemente necesitará un par de segundos para darse cuenta de que legítimo acaba de traer un millón de dólares a un banco. En segundo lugar, después de que él / ella se reunieron y dejaron de soñar con todas las cosas que podían hacer con todo ese dinero, su nivel de sospecha aumentaría mucho. Los empresarios normales o los ricos no suelen depositar un millón entero en su cuenta. La mayoría de las personas con tanto dinero disponible tienen bancos separados, por lo que ya parece un aficionado culpable.
Sin embargo, si proporciona una explicación razonable de por qué tiene tanto dinero y por qué desea depositarlo en el banco, 9/10 veces (siempre que planee hacerlo 10 veces) el banquero simplemente se reirá mientras deposita el dinero, y cuando salga del banco presentará un informe de sospecha al Tesoro de los Estados Unidos. A partir de ahí, el tesoro comenzará a rastrear silenciosamente cada dólar y verá a dónde va. Ahora que su dinero está bajo vigilancia las 24 horas del día, los 7 días de la semana, cualquier transacción ilegal resultará en una persecución para que lo rastreen y arresten, y luego el FBI / Tesoro tomaría el dinero del banco.
PERO, si todo es dinero LEGAL que ahorró desde que era un niño pequeño hasta donde está ahora, y simplemente tiene ganas de depositar todo el millón en su cuenta, está 100% bien y no ocurrirá nada más que una ceja levantada .
Sin embargo, existe una pequeña posibilidad de que el banquero / cajero decida no permitir el depósito. Aquí sucederán dos cosas:
1. Llamarán a la policía. Entonces la policía literalmente arrestará el dinero, no a usted, sino en realidad el dinero, hasta que pueda probar que el dinero es suyo. Si bien este no es un protocolo común de ninguna manera, puede suceder.
2. El cajero o banquero simplemente “retrasará” el depósito hasta que un “superior” pueda verificar que es legítimo. De un antiguo cajero bancario de alta gama:
“Personalmente, me retrasé a la espera de la aprobación del gerente para transacciones (no en efectivo) en el rango de 200K; en tales ocasiones, el cajero usó una frase sutil particular que parecía connotar ‘Esta no es una transacción ilegal o cuestionable, está bien para usted (gerente) para aprobar “.
Verá, el banco solo se vuelve sospechoso si no está pagando en efectivo. Si paga una cantidad tan alta a través del cheque y rebota, el banco podría ir a la bancarrota.
Entonces, si desea depositar un millón de dólares, para evitar la mayor sospecha, deposite en EFECTIVO, asegúrese de tener documentación que demuestre que es su efectivo y que lo obtuvo legalmente (es decir, los impuestos están documentados como pagados, etc.) y no está usando pantalones rotos y una camisa sucia cuando vayas a hacer el depósito.
En conclusión, lo más probable es que solo se levanten las cejas y se informe al Tesoro … Si mira la parte y paga en efectivo. Pero realmente, todo lo mencionado anteriormente podría suceder.