Si quisiera hacer un procesador de pagos que se vincule directamente a los bancos, ¿cuáles son los problemas de cumplimiento / regulación legal que tendría que evitar?

Answer 1

Ir directamente a los bancos es muy difícil. El camino para llegar allí es convertirse en un ISO “minorista” (lo que significa que usted realiza ventas y no suscribe ni arriesga). Un ISO registrado está realmente registrado con Visa / MC y debe ser suscrito por un banco patrocinador. Luego, una vez que alcanza un volumen lo suficientemente grande, puede convertirse en un ISO mayorista (asume riesgos y suscripciones).

ISO: Organización de ventas independiente sería un agente de ventas (es decir, usted), según lo registrado en las asociaciones de tarjetas (es decir, VISA, Mastercard, Amex, Discover, etc.), patrocinado por un MSP (es decir, una institución financiera) que tiene permiso para asegurar adquisición de punto de venta (ya sea en línea o fuera de línea)

Le recomiendo que comience por hablar con un ISO grande (como los datos de la línea de pago) para obtener todos los requisitos financieros, requisitos corporativos y requisitos técnicos necesarios que le permitan postularse para ser un agente y eventualmente registrarse como ISO (cuesta alrededor de $ 10,000 / año por Visa y MasterCard)

Espero que ayude.