No veo mucha novedad en la idea, excepto quizás el uso de tecnología (leer dispositivos móviles y formularios electrónicos).
Muchos bancos tienen banqueros que visitan a los titulares de cuentas (potenciales) en sus hogares / lugares de trabajo para asesorarlos y guiarlos a través de las transacciones. Personalmente, he visto la banca minorista en Citibank, HDFC, ICICI y algunos otros bancos internacionales que operan de esta manera.
Ahora, sobre la implementación de dispositivos móviles para realizar estas transacciones, hay dos desafíos (no insignificantes): seguridad y costo. La mayoría de las personas se sentirían incómodas con alguna persona desconocida que les solicitara detalles de la cuenta bancaria y contraseñas para la autenticación. (Tales compromisos suceden en la banca HNI y la banca de inversión incluso hoy, pero esos son escenarios muy diferentes)
En la escala que ocurre la banca minorista en India, y al ritmo que está creciendo, los bancos que proporcionan dispositivos móviles seguros a todos sus banqueros y agentes (a menudo agencias de terceros) serían increíblemente caros. En algunos casos, los costos para mantener a los clientes de esta manera pueden incluso superar los beneficios potenciales de adquirir más clientes.